מהו מומחה מוסמך לניהול נכסים (AAMS)?
מהו מומחה מוסמך לניהול נכסים (AAMS)? המומחה המוסמך לניהול נכסים (AAMS) הוא ייעוד מקצועי המוענק על ידי המכללה לתכנון פיננסי לאנשי מקצוע פיננסיים המסיימים תוכנית לימוד עצמית, עוברים בחינה ומסכימים לציית לקוד אתי. מועמדים מצליחים מקבלים את הזכות להשתמש בייעוד AAMS עם שמם למשך שנתיים, מה שיכול לשפר את הזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי והשכר.
מהו מומחה מוסמך לניהול נכסים (AAMS)? – מועמדים מצליחים מקבלים את הזכות להשתמש בייעוד AAMS עם שמם למשך שנתיים, מה שיכול לשפר את הזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי והשכר.
מהו מומחה מוסמך לניהול נכסים (AAMS)? – נקודות מרכזיות
הבנת ייעוד AAMS
תוכנית AAMS החלה בשנת 1994 והיא נלמדת באופן מקוון באופן בלעדי באמצעות הפלטפורמה של CFP. המכללה לתכנון פיננסי (בבעלות קפלן) היא ספקית חינוך פיננסי למבוגרים עובדים בענף השירותים הפיננסיים.
תוכנית AAMS מורכבת מ-10 מודולים, המתחילים בסקירה של תהליך ניהול הנכסים, ולאחר מכן מכסה מגוון רחב של נושאים, כגון השקעות, ביטוח, מיסוי, פרישה ובעיות תכנון נכסים.
כדי לשמור על ההרשאות הקשורות לייעוד, אנשי מקצוע של AAMS חייבים להשלים 16 שעות לימודי המשך כל שנתיים ולשלם אגרה. תוכנית ההשתלמות של AAMS פותחה לצד כמה מחברות ההשקעות המובילות במדינה. המועמדים בוחנים מקרים המבוססים על תרחישים מהחיים האמיתיים שנועדו להכין אותם ליעילות בעולם האמיתי ולעזור להם לבנות מערכות יחסים מתמשכות עם לקוחות.
מה עושה AAMS?
הסמכת AAMS נועדה לצייד יועצים חדשים במידע שהם צריכים כדי לעזור ללקוחות לתכנן ולהגשים את המטרות הפיננסיות האישיות שלהם. המומחים עוזרים לאנשים לתכנן חסכונות במכללה, מסים וחיסכון לפנסיה.
AAMS מתמקד בכספים אישיים, מעבר לניהול חשבונות צ'קים וחיסכון – ניהול נכסים, השקעות ועוד ועוד.
כיצד להשיג אישור AAMS
הסמכת AAMS מוענקת על ידי המכללה לתכנון פיננסי, המכללה שיצרה את ההסמכה לתכנון פיננסי מוסמך.
כדי להשיג הסמכה, תצטרך להירשם למכללה לתכנון פיננסי. תהליך זה אינו דומה לרישום מסורתי למכללה. אתם בוחרים את התכנית מאתר המכללה, בוחרים את האפשרויות שלכם ומשלמים עבור החומרים. ניתנת לך הזדמנות לבחור חומרי לימוד מודפסים בעת היציאה.
לאחר שתקבל את החומרים שלך, יש לך 120 יום מהיום שבו תקבל גישה לחומר המקוון כדי להשלים את הבדיקה ולעבור את הבחינה הסופית. אתה עוקב אחר הקורס באינטרנט – באמצעות סרטונים מוקלטים מראש, לימוד עצמי וחומרי לימוד מודפסים אם אתה קונה אותם.
הבחינה הסופית לתוכנית AAMS מכילה 80 שאלות. ציון עובר בבחינת הסיום של AAMS הוא 70% או יותר. מגבלת הזמן לבחינה הסופית היא שלוש שעות, ומותר לך שני ניסיונות לעבור.
תכנית הלימוד העצמי מכסה מספר נושאים:
לאחר שתקבל את הסמכת AAMS שלך, עליך להשלים 16 שעות של נקודות זכות ללימודים מתמשכים בשנה ולשלם דמי חידוש של $95 פעם בשנתיים כדי לשמור על ההסמכה שלך.
AAMS נגד CFP
הסמכת AAMS מתמקדת במימון אישי, ניהול נכסים והשקעות. הוא מיועד למתכננים פיננסיים חדשים יותר או למתכננים העוברים מעבודה פיננסית אחרת.
מתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP) הם אנשי מקצוע בתחום הפיננסים שהוסמכו על ידי המכללה לתכנון פיננסי כדי לעזור לאנשים לתכנן ולהשיג את המטרות הפיננסיות שלהם. CFP יכול לסייע למישהו לאורך כל חייו, לעזור לו להתאים את הכספים שלו כדי לעמוד באירועי חיים משתנים ויעדים פיננסיים מעודכנים.
הסמכת CFP היא ההסמכה הגבוהה ביותר שקיימת עבור מתכננים פיננסיים, הדורשת 6,000 שעות של ניסיון מקצועי בתכנון במהלך עשר השנים שקדמו לבחינת ההסמכה.
נסיבות ייחודיות
רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA) מציינת שהיא אינה מאשרת או תומכת בשום אישור מקצועי או ייעוד. ובכל זאת, הוא מפרט את AAMS כאחד מהייעודים הזמינים בתעשיית השירותים הפיננסיים. על פי המכללה לתכנון פיננסי (CFP), חלק מהארגונים מכירים בייעוד AAMS כמייצג 28 שעות של אשראי ללימודים מתמשכים.
ה-CFP מחזיק מאגר מידע נגיש של שמות כל בעלי התעודה ומעמדם. כשתלמידי AAMS עוברים את הבחינה הסופית שלהם, הם מקבלים קרדיט על השלמת מודול FP511 מהקורס CFP.
למה מייצג AAMS?
מומחה מוסמך לניהול נכסים מוסמך על ידי המכללה לתכנון פיננסי לייעץ ללקוחות בענייני כספים אישיים, ניהול נכסים והשקעות.
מה עדיף AAMS או CFP?
ה-AAMS מיועד יותר ליועצים ברמת הכניסה או לאלה שנהנים לייעץ ללקוחות לגבי כספים אישיים, השקעות וניהול נכסים. מקצוען CFP מסייע ללקוחות לתכנן את הכספים שלהם לאורך כל חייהם, ומייעץ להם בכל דבר, מחסכונות ועד קרנות פרישה ועד תיקי השקעות.
כמה זמן לוקח ללמוד עבור AAMS?
לאחר שתקבל גישה לחומר המקוון, יש לך 120 ימים לעבור את הבחינה הסופית שלך. כמה זמן זה לוקח תלוי בהרגלי הלימוד שלך ושימור הידע שלך.
סיכום ומסקנות
AAMS הוא יועץ פיננסי מוסמך על ידי המכללה לתכנון פיננסי לייעץ ללקוחות לגבי כספים אישיים, ניהול נכסים והשקעות. זהו מסלול לימודים מאתגר למי שלא מכיר השקעות ונכסים, אך הוא גם אבן דרך להשגת הייעוד הנחשק של מתכנן פיננסי מוסמך.
