כמה כסף מרוויח סוחר היום הממוצע? אי אפשר לענות על השאלה. התוצאות משתנות מאוד בהתחשב במספר האסטרטגיות של מסחר, שיטות ניהול סיכונים וכמויות הון הזמינות למסחר יומי.
מה שבטוח, לאבד כסף במסחר יומי זה קל. מאמר מחקר של החוקרים מאוניברסיטת קליפורניה, בראד ברבר וטרנס אודאן, מצא כי משקיעים בודדים רבים מחזיקים בתיקים לא מגוונים ונסחרים באופן אקטיבי, ספקולטיבי ולרעתם . סוחרי יום יכולים גם לשאת בעמלות גבוהות, ולכן חשוב לבחור את הברוקר הטוב ביותר וליצור אסטרטגיית מסחר ניתנת לניהול עם ניהול סיכונים נכון היא חיונית.
נקודות מפתח
- סוחרי יום לעתים רחוקות מחזיקים בפוזיציות בין לילה ומנסים להרוויח ממהלכי מגמות ומחירים תוך-יומיים.
- מסחר יומי מסוכן אך פוטנציאלי מכניס עבור אלו שמשיגים הצלחה.
- מספר גורמים נכנסים לתפקיד בקביעת פוטנציאל ממסחר יומי, כולל סכום הון התחלתי, אסטרטגיות בשימוש, השווקים שאתה פעיל בהם ומזל.
- סוחרי יום מנוסים נוטים לקחת את עבודתם ברצינות, להישאר ממושמעים ולעמוד באסטרטגיה שלהם.
מה עושים סוחרי יום?
סוחרי יום מכוונים בדרך כלל למניות, אופציות, חוזים, סחורות או מטבעות, כשהם מחזיקים בפוזיציות במשך שעות או דקות לפני שהם מוכרים שוב. סוחרי יום נכנסים ויוצאים מפוזיציות בתוך היום, ומכאן המונח סוחרי יום. המטרה היא להרוויח מתנועות מחירים לטווח הקצר. סוחרי יום יכולים גם להשתמש במינוף להגברת התשואות, מה שיכול גם להגביר את ההפסדים.
קביעת פקודות הפסד ונקודות לקיחת רווחים – ואי נטילת סיכון רב מדי – חיונית כדי לשרוד כסוחר יום. סוחרים מקצועיים ממליצים לעיתים קרובות לסכן לא יותר מ -1% מהתיק שלך בעסק אחד. אם התיק שווה 50,000 $, הסיכון הגדול ביותר לכל עסקה הוא 500 $. המפתח לניהול הסיכון הוא לא לאפשר עסקאות גרועות אחת או שתיים למחוק אותך. אם אתה מקפיד על אסטרטגיית סיכון של 1% וקובע פקודת עצירת הפסד קפדניים ונקודות לקחת רווח, אתה יכול להגביל את ההפסדים שלך ל -1% ולקחת את הרווחים שלך ב 1.5%, אבל זה דורש משמעת.
כיצד להתחיל במסחר יומי
תחילת העבודה במסחר יום אינה כמו להתעסק בהשקעה. כל משקיע לעתיד עם כמה מאות דולרים יכול לקנות מניות של חברה ולהשאיר אותן במשך חודשים או שנים. עם זאת, רשות הרגולטור (FINRA) קובעת כללים למי שהם מגדירים כסוחרי יום. כללים אלה מחייבים את סוחרי היום שסוחרים בתדירות גבוהה להחזיק לפחות 25,000 $ בחשבונות שלהם, והם אינם יכולים לסחור אם היתרה שלהם יורדת מתחת לרמה זו. זה אומר שסוחרי יום חייבים להחזיק הון מספיק מעל 25,000 $ כדי להרוויח באמת.
בנוסף למינימום האיזון הנדרש, סוחרי יום פוטנציאליים זקוקים לגישת ברוקר מקוון או לפלטפורמת מסחר ולתוכנה כדי לעקוב אחר פוזיציות, לבצע מחקר ורישום עסקאות. עמלות מסחר ומיסים על רווחי הון צריכים להיות חלק מתוכנית עסקית. סוחרי יום שאפתנים צריכים להכניס את כל העלויות לפעילות המסחר שלהם כדי לקבוע אם ניתן להשיג רווחיות.
להרוויח באופן עקבי, יכולת פוטנציאלית וקריירה
גורם חשוב שיכול להשפיע על פוטנציאל הרווח ואורך החיים בקריירה הוא האם אתה סוחר יום באופן עצמאי או עבור מוסד כגון בנק או קרן גידור. סוחרים העובדים במוסד אינם מסתכנים בכספם, והם בדרך כלל מצליחים יותר, עם גישה למידע וכלים מועילים. בינתיים, כמה חברות סחר עצמאיות מאפשרות לסוחרי יום לגשת לפלטפורמות ולתוכנות שלהם, אך דורשות מהסוחרים להסתכן בהון משלהם.
גורמים חשובים אחרים המשפיעים על פוטנציאל הרווחים של סוחר יומי כוללים:
- שווקים בהם אתה סוחר: לשווקים שונים יש יתרונות שונים. מניות הן בדרך כלל סוג הנכסים עתיר ההון. אנשים יכולים להתחיל לסחור בפחות הון מאשר לסוגי נכסים אחרים, כגון חוזים עתידיים או מט"ח.
- כמה הון יש לך: אם אתה מתחיל עם 3,000 $, פוטנציאל הרווחים שלך הוא הרבה פחות ממישהו שמתחיל עם 30,000 $.
- זמן: סוחרי יום מעטים משיגים הצלחה בכמה ימים או שבועות בלבד. אסטרטגיות, מערכות וגישות רווחיות יכולות לקחת שנים עד לפיתוחן.
דוגמה לאסטרטגיה של סחר יומי בפעולה
שקול אסטרטגיה למסחר יומי במניות בה הסיכון המרבי הוא 0.04 $ והיעד הוא 0.06 $, ומניב יחס תגמול לסיכון של 1 ל -1.5. סוחר עם 30,000 $ מחליט שהסיכון המקסימלי שלו לכל עסק הוא 300 $. לכן, 7,500 מניות בכל עסקה (300 $ / 0.04 $) ישמרו על הסיכון בגובה 300 $ (לא כולל עמלות).
הנה איך אסטרטגיית מסחר כזו עשויה להתממש:
60 עסקאות רווחיות: 60 x $ 0.06 x 7,500 מניות = 27,000 $.
45 עסקאות הן מפסידות: 45 x 0.04 $ x 7,500 מניות = (13,500 $).
הרווח הגולמי הוא 27,000 $ – 13,500 $ = 13,500 $.
אם העמלות הן 30 $ למסחר, הרווח הוא 10,500 $, או 13,500 $ – (עסקאות של 30 כפול 100 $).
המקסימום הקובע מאפשר לסוחר יום לסחור בסכום העולה על דרישת הביטחונות של 25,000 דולר.
כמובן שהדוגמא היא תיאורטית. מספר גורמים יכולים להפחית את הרווחים. נעשה שימוש ביחס תגמול לסיכון של 1.5 מכיוון שהמספר הוא שמרני למדי ומשקף את ההזדמנויות המתרחשות כל היום, כל יום, בשוק המניות. ההון ההתחלתי של 30,000 $ הוא גם רק יתרה משוערת למסחר במניות ביום. תזדקק ליותר אם תרצה לסחור במניות במחיר גבוה יותר.
בשורה התחתונה
סחר יומי אינו תחביב או פעילות מזדמנת אם אתה מתכוון לסחור בכדי להרוויח כסף. אמנם אין שום ערובה שתרוויח כסף או שתוכל לחזות את שיעור התשואה הממוצע שלך לאורך כל תקופת זמן, אך ישנן אסטרטגיות שתוכל לשלוט בהן כדי לעזור לך לנעול רווחים תוך צמצום הפסדים.
דרוש משמעת, הון, סבלנות, הכשרה וניהול סיכונים כדי להיות סוחר יום מצליח. אם אתה מעוניין, בדוק את ברוקר המניות הטובים ביותר למסחר יומי, שכן הצעד הראשון הוא לבחור את הברוקר המתאים לצרכים שלך.
