מהו סוכן מניות?
מהו סוכן מניות? ברוקר הוא איש מקצוע פיננסי המבצע פקודות בשוק בשם לקוחות. מתווך מניות עשוי להיות ידוע גם בתור נציג רשום (RR) או יועץ השקעות. רוב ברוקרים עובדים עבור חברת ברוקרים ומטפלים בעסקאות עבור מספר לקוחות פרטיים ומוסדיים. ברוקרים משולמים לעתים קרובות על בסיס עמלה, אם כי שיטות הפיצוי משתנות בהתאם למעסיק. חברות ברוקרים וחברות סוחרי ברוקרים מכונות לעתים גם ברוקרים ברוקרים. אלה כוללים גם ברוקרים בשירות מלא וגם ברוקרים בהנחה, שמבצעים עסקאות אך אינם מציעים ייעוץ השקעות אישי.
מהו סוכן מניות? – רוב ברוקרים עובדים עבור חברת ברוקרים ומטפלים בעסקאות עבור מספר לקוחות פרטיים ומוסדיים. ברוקרים משולמים לעתים קרובות על בסיס עמלה, אם כי שיטות הפיצוי משתנות בהתאם למעסיק.
מהו סוכן מניות? – חברות ברוקרים וחברות סוחרי ברוקרים מכונות לעתים גם ברוקרים ברוקרים. אלה כוללים גם ברוקרים בשירות מלא וגם ברוקרים בהנחה, שמבצעים עסקאות אך אינם מציעים ייעוץ השקעות אישי.
מהו סוכן מניות? – נקודות מרכזיות
הבנת תפקידו של ברוקר
קנייה או מכירה של מניות מצריכה גישה לאחת מהבורסות הגדולות כגון הבורסה של ניו יורק (NYSE) או ה-NASDAQ. כדי לסחור בבורסות אלו עליך להיות חבר בבורסה או להשתייך לחברה חברה. חברות חברות ורבים מהאנשים שעובדים עבורן מורשים כמתווכים או סוחרי ברוקרים על ידי הרשות לרגולטורית התעשייה הפיננסית (FINRA).
אמנם זה אפשרי למשקיע בודד לקנות מניות ישירות מהחברה שמנפיקה אותן, אבל הרבה יותר פשוט לעבוד עם סוכן מניות.
עד לשנים האחרונות, היה יקר מאוד לקבל גישה לשוקי המניות. זה היה משתלם רק למשקיעים בעלי הון גבוה או למשקיעים מוסדיים גדולים, כמו מנהלי קרנות פנסיה. הם השתמשו בברוקרים בשירות מלא ויכלו לשלם מאות דולרים עבור ביצוע עסקה.
עם זאת, עליית האינטרנט וההתקדמות הנלווית בטכנולוגיה סללו את הדרך לברוקרי הנחות לספק שירותים מקוונים עם גישה זולה, מהירה ואוטומטית לשווקים. לאחרונה, אפליקציות כמו Robinhood ו-SoFi פנו למשקיעי מיקרו, ומאפשרות אפילו רכישות חלקיות של מניות. רוב החשבונות בשווקים כיום מנוהלים על ידי בעלי החשבונות ומוחזקים על ידי ברוקרים בהנחה.
ברוקרים במאה ה-21
מתווכים המועסקים על ידי חברות ברוקר מוזלות עשויים לעבוד כסוכנים טלפוניים (הידועים כברוקרים קוליים) הזמינים לענות על שאלות קצרות, או כפקידי סניף במיקום פיזי. הם יכולים גם להתייעץ עם לקוחות המנויים לשכבות פרימיום של הברוקר המקוון.
מספר קטן יחסית של ברוקרים עובדים עבור בנקי השקעות או חברות ברוקרים מיוחדות. חברות אלו מטפלות בהזמנות גדולות ומתמחות עבור לקוחות מוסדיים ואנשים בעלי הון גבוה (HNWI).
התפתחות נוספת לאחרונה בשירותי ברוקרים היא הכנסת יועצי רובוד, ניהול השקעות אלגוריתמי המתבצע באמצעות ממשק אינטרנט או אפליקציה לנייד. יש אינטראקציה אישית מינימלית, תוך שמירה על עמלות נמוכות.
דרישות לימודיות עבור ברוקרים
תואר ראשון במימון או במנהל עסקים נדרש בדרך כלל עבור סוחרי מניות. הבנה חזקה של חוקים ותקנות פיננסיים, שיטות חשבונאות, עקרונות של כלכלה ומטבע, תכנון פיננסי וחיזוי פיננסי מועילים לעבודה בתחום.
אישורים עולמיים גם הופכים מבוקשים יותר ויותר כאותות ללגיטימיות וחוש פיננסי. דוגמאות כוללות כינויים של מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) ואנליסט פיננסי מוסמך (CFA).
דרישות רישוי לברוקרים
בארה"ב, ברוקרים רשומים חייבים להחזיק ברישיונות FINRA סדרה 7 וסדרה 63 או 66, ולהיות בחסות חברת השקעות רשומה. ברוקרים של קומה בארה"ב חייבים להיות גם חברים בבורסה שבה הם עובדים.
בקנדה, ברוקרים עתידיים צריכים להיות מועסקים כעת בחברת ברוקרים והם נדרשים להשלים את קורס ניירות ערך קנדי (CSC), מדריך התנהגות ושיטות עבודה (CPH), ואת תוכנית ההכשרה ליועצי השקעות ל-90 יום (IATP).
בהונג קונג, על המועמדים לעבוד בחברת תיווך מורשית ולעבור שלוש בחינות ממכון ניירות ערך של הונג קונג (HKSI). מי שעובר את הבחינה עדיין צריך לקבל אישור של הגוף הרגולטורי הפיננסי כדי לקבל רישיון.
בסינגפור, להיות נציג מסחר מחייב לעבור ארבע בחינות, מודולים 1A, 5, 6 ו-6A, המנוהלים על ידי המכון לבנקאות ופיננסים. לרשות המוניטרית של סינגפור (MAS) ול-Singapore Exchange (SGX) יש סמכות רישוי.
בבריטניה, התיווך בבורסה מוסדר בכבדות והברוקרים חייבים להשיג כישורים מהרשות להתנהלות פיננסית (FCA). הכישורים המדויקים תלויים בחובות הספציפיות הנדרשות מהמתווך כמו גם מהמעסיק.
מה עושים ברוקרים?
ברוקרים משמשים כמתווכים בין שווקים (למשל בורסות) לבין ציבור המשקיעים. מתווכים לוקחים הזמנות מלקוחות ומנסים למלא אותם במחיר הטוב ביותר שאפשר. בתמורה, הם מרוויחים עמלה המכונה עמלה. כיום, ברוקרים רבים עברו ליועצים פיננסיים או למתכננים מכיוון שפלטפורמות תיווך מקוונות מאפשרות למשתמשים להזין הזמנות משלהם דרך האינטרנט או האפליקציה לנייד.
מה ההבדל בין ברוקר הנחה לשירות מלא?
באופן מסורתי, מתווך הנחות היה עוסק רק בקנייה ומכירה בשם לקוחות, בעוד שמתווך בשירות מלא יספק רוחב רחב יותר של שירותים פיננסיים כגון מחקר, ייעוץ, ניהול תיקים וכן הלאה. כיום, מכיוון שברוקרים מקוונים כפו את העמלות לאפס, ברוקרי הנחות התבלטו בכך שהם גם מספקים מחקר ושירותים אחרים בנוסף לביצוע טהור.
כמה מרוויח סוכן מניות?
השכר החציוני של מתווך מניות בשנת 2020 היה 60,644 דולר, עם טווח ממוצע של 40,000 עד 123,000 דולר.
