מה זה משקיע?
מה זה משקיע? משקיע הוא כל אדם או ישות אחרת (כגון קרן עסקית או קרן נאמנות) המתחייבים להון בציפייה לקבל תשואות כספיות. משקיעים מסתמכים על מכשירים פיננסיים שונים כדי להרוויח שיעור תשואה ולהשיג יעדים פיננסיים חשובים כמו בניית חסכונות לפנסיה, מימון לימודים במכללה, או סתם צבירת עושר נוסף לאורך זמן. מגוון רחב של כלי השקעה קיים להשגת יעדים, כולל (אך לא רק) מניות, אג"ח, סחורות, קרנות נאמנות, קרנות נסחרות בבורסה (ETF), אופציות, חוזים עתידיים, מט"ח, זהב, כסף, תוכניות פרישה ונדל"ן . משקיעים יכולים לנתח הזדמנויות מזוויות שונות, ובדרך כלל מעדיפים למזער סיכון תוך מקסום התשואה. משקיעים בדרך כלל מייצרים תשואות על ידי פריסת הון כהשקעות הון או חוב. השקעות במניות גוררות אחזקות בעלות בצורה של מניות חברה שעשויות לשלם דיבידנדים בנוסף ליצירת רווחי הון. השקעות החוב עשויות להיות כהלוואות המוענקות לאנשים או לחברות אחרות, או בצורה של רכישת אג"ח שהונפקו על ידי ממשלות או תאגידים המשלמים ריבית ב- צורת הקופונים.
מה זה משקיע? – מגוון רחב של כלי השקעה קיים להשגת יעדים, כולל (אך לא רק) מניות, אג"ח, סחורות, קרנות נאמנות, קרנות נסחרות בבורסה (ETF), אופציות, חוזים עתידיים, מט"ח, זהב, כסף, תוכניות פרישה ונדל"ן . משקיעים יכולים לנתח הזדמנויות מזוויות שונות, ובדרך כלל מעדיפים למזער סיכון תוך מקסום התשואה.
מה זה משקיע? – משקיעים בדרך כלל מייצרים תשואות על ידי פריסת הון כהשקעות הון או חוב. השקעות במניות גוררות אחזקות בעלות בצורה של מניות חברה שעשויות לשלם דיבידנדים בנוסף ליצירת רווחי הון. השקעות החוב עשויות להיות כהלוואות המוענקות לאנשים או לחברות אחרות, או בצורה של רכישת אג"ח שהונפקו על ידי ממשלות או תאגידים המשלמים ריבית ב- צורת הקופונים.
מה זה משקיע? – נקודות מרכזיות
סגנונות וסובלנות לסיכון
משקיעים הם לא חבורה אחידה. יש להם סובלנות סיכון משתנות, הון, סגנונות, העדפות ומסגרות זמן. לדוגמה, משקיעים מסוימים עשויים להעדיף השקעות בסיכון נמוך מאוד שיובילו לרווחים שמרניים, כגון תעודות פיקדונות ומוצרי אג"ח מסוימים.
משקיעים אחרים, לעומת זאת, נוטים יותר לקחת על עצמם סיכונים נוספים בניסיון להרוויח יותר. משקיעים אלה עשויים להשקיע במטבעות, בשווקים מתעוררים או במניות, והכל תוך התמודדות עם רכבת הרים של גורמים שונים על בסיס יומי.
משקיעים מוסדיים הם ארגונים כמו חברות פיננסיות או קרנות נאמנות הבונות מניות פורטפוליו גדולות ומכשירים פיננסיים אחרים. לעתים קרובות, הם מסוגלים לצבור ולאגור כסף מכמה משקיעים קטנים יותר (יחידים ו/או חברות) על מנת לבצע השקעות גדולות יותר. בגלל זה, למשקיעים מוסדיים יש לעתים קרובות כוח שוק והשפעה על השווקים הרבה יותר מאשר למשקיעים קמעונאיים בודדים.
משקיעים פסיביים לעומת משקיעים פעילים
משקיעים עשויים גם לאמץ אסטרטגיות שוק שונות. משקיעים פסיביים נוטים לקנות ולהחזיק במרכיבים של מדדי שוק שונים ועשויים לייעל את משקלי ההקצאה שלהם לסוגי נכסים מסוימים בהתבסס על כללים כגון אופטימיזציית השונות הממוצעת של Modern Portfolio Theory (MPT). אחרים עשויים להיות בוחרים מניות שמשקיעים על סמך ניתוח יסודי של דוחות כספיים ויחסים פיננסיים של תאגידים – אלה משקיעים פעילים.
דוגמה אחת לגישה אקטיבית תהיה משקיעים "בערך" המבקשים לרכוש מניות עם מחירי מניות נמוכים ביחס לשווי הספרים שלהם. אחרים עשויים לשאוף להשקיע לטווח ארוך במניות "צמיחה" שאולי מפסידות כסף כרגע, אך צומחות במהירות ובעלות הבטחה לעתיד.
השקעה פסיבית (צמודה לאינדקס) הופכת פופולרית יותר ויותר, שם היא עוקפת אסטרטגיות השקעה אקטיביות כהיגיון השולט בשוק המניות. הצמיחה של קרנות נאמנות בעלות נמוכה לתאריך יעד, קרנות נסחרות בבורסה, ו-androbo-יועצים אחראים חלקית לעלייה זו בפופולריות.
מי שמעוניין ללמוד עוד על השקעות, משקיעים פסיביים ואקטיביים, ונושאים פיננסיים אחרים עשויים לשקול להירשם לאחד מקורסי ההשקעות הטובים ביותר הזמינים כיום.
סוגי משקיעים
משקיעים מלאכים
Anangel investor הוא אדם פרטי בעל ערך גבוה המספק הון פיננסי לסטארט-אפ או ליזם. ההון ניתן לעתים קרובות בתמורה להון עצמי בחברה. משקיעים מלאכים יכולים לספק זריקה פיננסית פעם אחת או באופן שוטף. משקיע מלאך בדרך כלל מספק הון בשלבים הראשונים של עסק חדש, כאשר הסיכון גבוה. לעתים קרובות הם משתמשים בעודף מזומן בהישג יד כדי להקצות להשקעות בסיכון גבוה.
בעלי הון סיכון
משקיעי הון סיכון הם משקיעים פרטיים, בדרך כלל בצורה של חברה, המבקשים להשקיע בסטארט-אפים ובעסקים קטנים אחרים. בניגוד למשקיעים מלאכים, הם לא מבקשים לממן עסקים בשלבים מוקדמים כדי לעזור להם לצאת לדרך, אלא מסתכלים על עסקים שנמצאים כבר בשלבים מוקדמים עם פוטנציאל לצמיחה. אלו חברות שמחפשות לעתים קרובות להתרחב אך אין להן את האמצעים לעשות זאת. משקיעי הון סיכון מחפשים נתח הון בתמורה להשקעה שלהם, עוזרים לטפח את צמיחת החברה, ואז מוכרים את חלקם ברווח.
הלוואות P2P
הלוואות P2P, או הלוואות עמית לעמית, היא צורת מימון שבה הלוואות מתקבלות מאנשים אחרים, תוך ביטול המתווך המסורתי, כמו בנק. דוגמאות להלוואות P2P כוללות מיקור המונים, שבו עסקים מבקשים לגייס הון ממשקיעים רבים באינטרנט בתמורה למוצרים או הטבות אחרות.
משקיעים אישיים
משקיע אישי יכול להיות כל אדם המשקיע בעצמו ועשוי ללבוש צורות רבות. משקיע אישי משקיע את ההון שלו, בדרך כלל במניות, אג"ח, קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (ETF). משקיעים אישיים אינם משקיעים מקצועיים אלא אלה המחפשים תשואות גבוהות יותר מאשר כלי השקעה פשוטים, כמו תעודות פיקדון או חשבונות חיסכון.
משקיעים מוסדיים
משקיעים מוסדיים הם ארגונים שמשקיעים את הכסף של אנשים אחרים. דוגמאות למשקיעים מוסדיים הם קרנות נאמנות, קרנות נסחרות בבורסה, קרנות גידור וקרנות פנסיה. מכיוון שהמשקיעים המוסדיים מגייסים כמויות גדולות של הון ממשקיעים רבים, הם מסוגלים לרכוש כמויות גדולות של נכסים, בדרך כלל בלוקים גדולים של מניות. במובנים רבים, משקיעים מוסדיים יכולים להשפיע על מחיר הנכסים. המשקיעים המוסדיים הם גדולים ומתוחכמים.
משקיעים מול סוחרים
משקיע נבדל בדרך כלל מסוחר. משקיע שם הון לשימוש לרווח לטווח ארוך, בעוד שסוחר מבקש לייצר רווחים לטווח קצר על ידי קנייה ומכירה של ניירות ערך שוב ושוב.
משקיעים מחזיקים בדרך כלל בפוזיציות במשך שנים עד עשרות שנים (נקרא גם "סוחר פוזיציות" או "משקיע קניה והחזק") בעוד שסוחרים בדרך כלל מחזיקים בפוזיציות לתקופות קצרות יותר. סוחרי קרקפת, למשל, מחזיקים בפוזיציות למשך מספר שניות בודדות. סוחרי סווינג, לעומת זאת, מחפשים פוזיציות המוחזקות ממספר ימים עד מספר שבועות.
משקיעים וסוחרים מתמקדים גם בסוגים שונים של ניתוח. סוחרים מתמקדים בדרך כלל בגורמים הטכניים של מניה, הידוע כניתוח טכני. סוחר מודאג באיזה כיוון תנוע המניה וכיצד לנצל את התנועה הזו. הם לא מודאגים באותה מידה אם הערך נע למעלה או למטה.
משקיעים, לעומת זאת, מודאגים יותר מהסיכויים ארוכי הטווח של חברה, ולעתים קרובות מתמקדים בערכים הבסיסיים שלה. הם מקבלים החלטות השקעה על סמך הסבירות לעלייה במחיר המניה.
איך להפוך למשקיע
אנשים רבים הופכים באופן טבעי למשקיעים, במיוחד בהתחשב באלו שמתעדפים חיסכון לטווח ארוך ומעבירים כסף לפנסיה. התחל בלימוד יסודות ההשקעה כגון סוגי הנכסים השונים (למשל מניות, אג"ח, נדל"ן), אסטרטגיות השקעה (למשל השקעת ערך, השקעות צמיחה) וניהול סיכונים. בתחילת קריירת ההשקעות שלך, שים לב לסובלנות הסיכון שלך. אף על פי שהרבה פעמים יש תשואה גדולה יותר על ידי לקיחת סיכון גדול יותר, יש גם חיסרון גדול יותר או אובדן של הון מקורי.
כדי להשקיע במניות, אג"ח וניירות ערך אחרים, תצטרך לפתוח חשבון תיווך אצל ברוקר בעל מוניטין. כדי להשקיע בנדל"ן או בנכס פיזי, תרצה להיות בקיא בדיני המקרקעין המקומיים. לנכסים ספציפיים אחרים יהיו דרישות ספציפיות גם כן, כמו ארנק דיגיטלי עבור מטבעות קריפטוגרפיים או הגנה פיזית על מטילי או מתכות יקרות מוחשיות.
מכיוון שהשקעה שונה בהרבה ממסחר, חשוב לקבוע את יעדי ההשקעה שלך, כגון תשואה היעד ואופק הזמן שלך. זה יעזור לך לבחור את ההשקעות הנכונות (כגון atarget date fund) ולקבל החלטות מושכלות. לדוגמה, אם המטרה שלך היא להשקיע כסף לפנסיה, סביר להניח שיש לך אופק ארוך בהרבה לעומת אם המטרה שלך להשקעה היא לרכוש רכב חדש בעוד מספר שנים. בהתאם למה שאתה מנסה להשיג, תרצה למסגר את אסטרטגיית ההשקעה שלך סביב היעד ארוך הטווח שלך.
לבסוף, חשוב להתעדכן במגמות בשוק ובחדשות שעשויות להשפיע על ההשקעות שלך. זה יכול לעזור לך לקבל החלטות מושכלות ולהתאים את האסטרטגיה שלך לפי הצורך. בהתאם להחזקות שלך, זה עשוי להיות קשור לחדשות פיננסיות, פוליטיות, בינלאומיות או חברתיות שעשויות להשפיע על הערכת השווי של מה שבבעלותך.
במה משקיעים משקיעים?
הפילוסופיה הבסיסית של השקעה פשוטה: אדם תורם הון לנכס מתוך ציפייה שערכו של אותו נכס יהיה גבוה יותר כאשר יגיע הזמן למכור או לחסל את הנכס. מסיבה זו, משקיע יכול ממש להשקיע בכל דבר שעשוי לעלות בערכו. זה ניכר על ידי העסקאות הרווחיות שראו משקיעים שקונים ומוכרים מלבנים זעירים של קרטון (כלומר כרטיסי בייסבול). להלן רשימה מקיפה יותר של דברים מסורתיים או נפוצים שמשקיעים משקיעים בהם:
מהם 3 סוגי המשקיעים בעסק?
שלושת סוגי המשקיעים בעסק הם טרום-משקיעים, משקיעים פסיביים ומשקיעים אקטיביים. טרום-משקיעים הם אלה שאינם משקיעים מקצועיים. אלה כוללים חברים ובני משפחה שמסוגלים להתחייב בכמות קטנה של הון לעסק שלך. משקיעים פסיביים הם משקיעים מקצועיים המתחייבים להון אך אינם ממלאים תפקיד פעיל בניהול העסק. דוגמה לכך תהיה משקיעים מלאכים. משקיעים פעילים הם אלה שמתחייבים להון אך גם מעורבים באופן פעיל בעסק. הם מקבלים החלטות על אסטרטגיה, ניהול בכיר ועוד. דוגמאות כוללות משקיעי הון סיכון וחברות הון פרטיות.
איך משקיעים מרוויחים כסף?
משקיעים מרוויחים כסף בשתי דרכים: הערכה והכנסה. שבח מתרחש כאשר נכס עולה בערכו. משקיע רוכש נכס בתקווה שהערך שלו יגדל ואז הם יכולים למכור אותו ביותר ממה שקנה אותו, ולהרוויח. הכנסה היא תשלום קבוע של כספים מרכישת נכס. לדוגמה, אג"ח משלמת תשלומים קבועים בפרקי זמן קבועים.
אילו תכונות הופכות משקיע טוב?
כדי להיות משקיע מצליח, נדרשת סט מסוים של מיומנויות. אלה כוללים חריצות, סבלנות, רכישת ידע, ניהול סיכונים, משמעת, אופטימיות והצבת יעדים.
סיכום ומסקנות
משקיע הוא אדם או ישות המנצלים את ההון שלו או את ההון של אחרים במטרה לקבל תשואה. משקיעים יכולים לנוע מאדם שקונה מניות בבית בחשבון הברוקראז' המקוון שלו ועד לקרנות של מיליארדי דולרים המשקיעים ברחבי העולם. המטרה הסופית היא תמיד זהה, לחפש תמורה (רווח) על מנת לבנות עושר.
משקיעים מחייבים את הונם למגוון רחב של כלי השקעה, כגון מניות, אג"ח, נדל"ן, קרנות נאמנות, קרנות גידור, עסקים וסחורות. משקיעים נתקלים בסיכון כאשר הם מתחייבים להון ועוברים איזון בין ניהול סיכון לתשואה.
