מהו ייפוי כוח מוגבל?
מהו ייפוי כוח מוגבל? ייפוי כוח מוגבל (LPOA) הוא הרשאה המאפשרת למנהל תיקים לבצע פונקציות ספציפיות בשם בעל החשבון. באופן כללי, ה- LPOA מאפשר למנהל לבצע אסטרטגיית השקעה מוסכמת ולטפל בעסקים הקשורים לשגרה מבלי ליצור קשר עם בעל החשבון. לפני החתימה על LPOA, הלקוח צריך להיות מודע לתפקידים הספציפיים שהם האצילו למנהל התיקים, מכיוון שהלקוח נשאר באחריות להחלטות.
מהו ייפוי כוח מוגבל? – לפני החתימה על LPOA, הלקוח צריך להיות מודע לתפקידים הספציפיים שהם האצילו למנהל התיקים, מכיוון שהלקוח נשאר באחריות להחלטות.
מהו ייפוי כוח מוגבל? – הבנת ייפוי כוח מוגבל
אישורי LPOA הפכו נפוצים יותר בשנים האחרונות ככל שיותר משקיעים בוחרים בחברות בוטיק לניהול כספים ויועצי השקעות רשומים (RIA) על פני חברות ברוקראז' מסורתיות.
נקודות מרכזיות
ייפוי כוח מוגבל, להבדיל מיפוי כוח כללי, מגביל את סמכותו של הפרט המיועד לתחום מסוים. במקרה זה, מנהל התיקים מוסמך לבצע אסטרטגיית השקעה כפי שהוסכם עם בעל החשבון.
LPOA מקנה למנהל התיקים את הסמכות לקנות ולמכור נכסים, לשלם עמלות ולטפל בטפסים הכרחיים שונים.
פונקציות קריטיות מסוימות בחשבון עדיין יכולות להתבצע רק על ידי בעל החשבון, כולל משיכות מזומנים והחלפת מוטב. לקוח יכול לציין בבירור אילו סמכויות נוספות הוא עשוי לרצות לשמור בזמן הגדרת החשבון.
סוגי ייפוי כוח מוגבלים
ישנן כמה וריאציות על ייפוי הכוח המוגבל שעשוי לשמש בנסיבות מיוחדות:
טפסי ייפוי כוח מוגבל
לקוחות בדרך כלל ממלאים טופס ייפוי כוח (POA) כאשר הם פותחים חשבון עם מנהל תיקים. רוב הטפסים נותנים ללקוחות את האפשרות לבחור בין LPOA או ייפוי כוח מלא.
הלקוח חייב לציין עורך דין למעשה, שהוא בדרך כלל מנהל התיקים. גם מנהלי תיקים אחרים שעשויים לקבל החלטות השקעה בשם הלקוח חייבים לספק את פרטיהם בטופס. לאחר השלמתו, הן על הלקוח והן על עורך הדין או עורכי הדין למעשה לחתום על הטופס.
לקוח שאינו בטוח או לא בנוח לגבי הפונקציות שהוא מאשר ייתכן שירצה לקבל עורך דין שיבדוק את טופס ה-POA לפני החתימה עליו.
