מה זה לטווח ארוך?
מה זה לטווח ארוך? "לטווח ארוך" מתייחס לפרק הזמן הממושך שבו נכס מוחזק. בהתאם לסוג האבטחה, ניתן לקיים לאורך טרמאסט למשך שנה אחת או למשך 30 שנה או יותר. באופן כללי, השקעה לטווח ארוך עבור אנשים נחשבת לרוב בטווח של לפחות שבע עד 10 שנים של זמן החזקה, למרות שאין כלל מוחלט.
מה זה לטווח ארוך? – נקודות מרכזיות
הבנה לטווח ארוך
"לטווח ארוך" הוא אחד מאותם ביטויים שנמצאים כל כך בכל מקום בתחום הפיננסים, עד שקשה להגדיר משמעות ספציפית. התקשורת ממליצה לעתים קרובות לאנשים "להשקיע לטווח ארוך", אבל הקביעה אם השקעה היא לטווח ארוך או לא היא סובייקטיבית מאוד.
סוחר Aday, למשל, יגדיר "טווח ארוך" בצורה שונה בהרבה מאשר משקיע קנייה והחזקה. עבור הסוחר היומי, תפקיד שנערך בן לילה יהיה מחויבות לטווח ארוך. עבור משקיע הקנייה והחזקה, כל דבר פחות ממספר שנים עשוי להיחשב לטווח קצר.
השקעות לטווח ארוך לחברות
השקעה לטווח ארוך נמצאת בצד הנכסים של המאזן של החברה, המייצגת את ההשקעות של החברה, כולל מניות, אג"ח, נדל"ן ומזומנים, שהיא מתכוונת להחזיק במשך יותר משנה.
כאשר חברה רוכשת מניות של מניות או חוב של חברה אחרת כהשקעות, הקביעה אם לסווג אותה כטווח קצר או ארוך משפיעה על האופן שבו נכסים אלה מוערכים במאזן.
השקעות לטווח קצר מסומנות לשוק, וכל ירידה בערכן מוכרת כהפסד; עם זאת, עליות ערך אינן מוכרות עד למכירת הפריט. המשמעות היא שלסיווג השקעה כטווח ארוך או קצר יש השפעה ישירה על הרווח הנקי המדווח של החברה שמחזיקה בהשקעה.
אנליסטים מחפשים שינויים בנכסים לטווח ארוך כסימן לכך שחברה עשויה לחסל כדי לכסות את ההוצאות השוטפות; בדרך כלל, בעיה אם זה ממשיך.
השקעה לטווח ארוך ליחידים
עבור אנשים רבים, חיסכון והשקעה לפנסיה מייצגים את הפרויקט העיקרי לטווח ארוך שלהם. אמנם ישנן הוצאות נוספות שדורשות מאמץ רב-שנתי, כמו קניית רכב או רכישת ותשלומי בית, אבל הפנסיה היא הסיבה העיקרית שלרוב האנשים יש תיק. במקרה זה, אנו מעודדים להתחיל מוקדם ולהשקיע לעתים קרובות.
נדל"ן נחשב לרוב להשקעה לטווח ארוך. אנשים שקונים בית בדרך כלל מוכרים אותו שנים רבות לאחר שרכשו אותו או שהם הבעלים שלו עד לפירעון המשכנתא במלואה.
מניות, קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (ETFs) יכולות להיות השקעות לטווח ארוך או לטווח קצר, תלוי כמה זמן הן מוחזקים. אדם יכול לקנות מניה ולמכור אותה אם היא תתחזק תוך מספר שבועות או חודשים. לעומת זאת, ניתן להחזיק את אותו מלאי במשך שנים ולמכור אותו עד שהוא יתייקר עוד יותר.
תוך שימוש הן בהשקפה ארוכת טווח והן בכוח השילוב, משקיעים בודדים יכולים לנצל את השנים שיש להם בינם לבין הפרישה כדי לקחת סיכונים מושכלים. כאשר אופק הזמן שלך נמדד בעשרות שנים, ניתן לקחת ירידות בשוק וסיכונים אחרים לתגמול ארוך הטווח של תשואה כוללת גבוהה יותר.
מה נחשב להשקעה לטווח ארוך?
השקעות לטווח ארוך הן כל ניירות ערך המוחזקים במשך יותר משנה, בדרך כלל. אלה יכולים לכלול מניות, אג"ח, נדל"ן, קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (ETF).
מהם המאפיינים של אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח?
אסטרטגיית השקעה לטווח ארוך שואפת להחזיק נייר ערך השקעה למשך שנה או יותר. אסטרטגיות השקעה ארוכות טווח מגיעות עם כמות סיכון גבוהה יותר בגלל חוסר הניבוי של תוצאות עתידיות. יתרה מזאת, המטרה היא עליית מחירים על פני תקופה ארוכה, ולא מיידית, שמשמעותה ירידה במחיר של נייר ערך. השקעות לטווח ארוך צריכות להיות גם חלק מתיק מגוון כדי להפחית את התנודתיות לטווח ארוך.
האם זהב היא השקעה טובה לטווח ארוך?
זהב נחשב מזמן להשקעה טובה להגנה מפני אינפלציה וכן למאגר ערך; עם זאת, נתונים הראו כי הן המניות והן אג"ח השיגו ביצועים טובים יותר מזהב בטווח הארוך, בממוצע. בהתאם לתקופה הספציפית, עם זאת, זהב יכול להעלות על מניות ואג"ח.
מהם ניירות ערך סחירים לטווח ארוך?
ניירות ערך סחירים יכולים להיות רוב ההשקעות, כולל מניות, אג"ח וקרנות נסחרות בבורסה (ETF). ניירות ערך סחירים נחשבים לנכסים שוטפים וצפויים להימכר תוך פחות משנה, בדרך כלל כמה חודשים. סוגים אלה של ניירות ערך הם בדרך כלל ניירות ערך נזילים שניתן למכור בקלות מכיוון שיש מספר רב של קונים.
מדוע ניירות ערך לטווח ארוך פחות נזילים?
ניירות ערך ארוכי טווח הם פחות נזילים מכיוון שצריך להחזיק אותם במשך זמן רב יותר כדי לממש רווח. במקרים רבים הם גם לא נמכרים בקלות. למשל, בית נחשב להשקעה לטווח ארוך; כזה שלוקח זמן להעריך ואי אפשר למכור אותו במהירות. לאג"ח עם מועדים ארוכים יותר יש גם תשלומים גבוהים יותר לאורך זמן, אבל צריך להחזיק יותר זמן כדי לקבל תשואה גבוהה יותר.
