מהו יועץ לתכנון פרישה מוסמכת (CRPC)?
מהו יועץ לתכנון פרישה מוסמכת (CRPC)? יועץ לתכנון פרישה מוסמכת (CRPC) הוא ייעוד מקצועי המוענק על ידי המכללה לתכנון פיננסי למועמדים המסיימים בהצלחה את תוכנית הלימודים ועוברים בחינה גמר. ייעוד CRPC נתפס כחיזוק להזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי וסיכויי השכר של מתכנן פיננסי. מועמדים מצליחים מקבלים את הזכות להשתמש בייעוד CRPC עם שמם למשך שנתיים. כל שנתיים, אנשי מקצוע CRPC חייבים להשלים 16 שעות של לימוד המשך ולשלם תשלום קטן כדי להמשיך להשתמש בייעוד.
מהו יועץ לתכנון פרישה מוסמכת (CRPC)? – ייעוד CRPC נתפס כחיזוק להזדמנויות העבודה, המוניטין המקצועי וסיכויי השכר של מתכנן פיננסי.
מהו יועץ לתכנון פרישה מוסמכת (CRPC)? – מועמדים מצליחים מקבלים את הזכות להשתמש בייעוד CRPC עם שמם למשך שנתיים. כל שנתיים, אנשי מקצוע CRPC חייבים להשלים 16 שעות של לימוד המשך ולשלם תשלום קטן כדי להמשיך להשתמש בייעוד.
מהו יועץ לתכנון פרישה מוסמכת (CRPC)? – נקודות מרכזיות
תפקידו של יועץ לתכנון פרישה מוסמכת (CRPC)
CRPCs אינם אותם מתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP). ה-CFP מספק שירותי ייעוץ בכל ההיבטים של העניינים הפיננסיים האישיים של אדם, בעוד ש-CRPC מתמקדים בתכנון פרישה.
תוכנית CRPC פותחה תוך התמקדות בפתרון בעיות ממוקד לקוח. המועמדים לומדים כיצד לרכוש היכרות מעמיקה עם צרכי הלקוחות שלהם לפני ואחרי פרישה.
המכללה לתכנון פיננסי מתארת את התוכנית כמסייעת למתכננים ויועצים פיננסיים להגדיר וליצור "מפת דרכים לפרישה" עבור לקוחותיהם. תוכנית הלימודים להפיכת CRPC מכסה את כל תהליך תכנון הפרישה, כולל עמידה ביעדים פיננסיים מרובים, מקורות של הכנסה פנסיה, חיסכון אישי, תוכניות פרישה בחסות המעסיק, מס הכנסה, תזרים מזומנים לפרישה, ניהול נכסים, תכנון עיזבון ועוד.
ציפיות שכר של מתכננים מוסמכים CRPC
אנשים שזכו בתואר CRPC מדווחים על עלייה של 9% ברווחים, לפי המכללה.
בוגרים יכולים גם להיבחן מתוך שניים מתוך ששת הקורסים בתוכנית החינוך המקצועי CFP של המכללה. סיום הקורס יכול להעניק עד 45 שעות של נקודות זכות ללימודי המשך.
פרטי תוכנית יועצי תכנון פרישה מוסמכים
נכון לשנת 2023, עלות קורס ההכשרה CRPC היא $1,350. מועמדים המועסקים כיום בענף השירותים הפיננסיים עשויים להיות זכאים להנחה.
ההדרכה היא על בסיס הרשמה פתוחה, כלומר אנשים יכולים להירשם ולהתחיל בכל עת. מוצעים שיעורים מקוונים בשידור חי לפי דרישה.
על המועמדים לעבור את הבחינה הסופית של התכנית תוך שנה מההרשמה ולגשת לבחינה תוך שישה חודשים מההרשמה. אם לא יצליחו, ניסיונות בדיקה נוספים יעלו $100 כל אחד.
למידע נוסף, עיין בדף המידע של המכללה לתכנון פיננסי של CRPC. כדי להירשם, בצע את הקישור הזה.
איזו בחינה הכי קשה?
נושאי תוכנית CRPC
נושאי קורס תוכנית CRPC כוללים:
לאחר ההרשמה, למועמדי CRPC יש גישה לפורטל הסטודנטים המקוון של המכללה. זה מכיל חומרי לימוד כתובים, הרצאות וידאו בסטרימינג, חידונים אינטראקטיביים וגישה לשיעורים חיים כשהם במפגש.
כמה זמן לוקח להשיג CRPC?
רוב המועמדים יכולים לצפות להשקיע בין 90 ל-135 שעות בפעילויות הקשורות לקורס לפני הבחינה, על פי קפלן חינוך פיננסי. ניתן לקחת שיעורים באינטרנט, בשידור חי או לפי דרישה.
מהן ההכנסה הממוצעת וסיכויי העבודה עבור CRPC?
שכר הבסיס הממוצע לאדם עם הסמכת CRPC הוא $72,000, לפי Payscale. שימו לב שאנשים רבים כבר עובדים בתחום כשהם מחליטים ללכת על הסמכת CRPC. המכללה לתכנון פיננסי אומרת שאותם אנשי מקצוע מדווחים על עלייה של 9% ברווחיהם לאחר רכישת הסמכה.
מהם הכינויים המקצועיים השונים לאנשי מקצוע פיננסיים?
ישנם יותר מ-200 כינויים זמינים לאנשי מקצוע פיננסיים, אבל כמה מהראשי תיבות הנפוצים ביותר מספיקים לרובנו:
האם CFA עדיף על CFP?
אם אתה לקראת קריירה בתעשיית השירותים הפיננסיים, מה עדיף תלוי לאן אתה רוצה ללכת. אנליסט פיננסי מוכשר (CFA) מיומן בניתוח השקעות וניהול תיקים. לעתים קרובות הם עובדים בחברות השקעות גדולות, קרנות נאמנות או קרנות גידור, מכיוון שהם מוסמכים לחקור השקעות פוטנציאליות, להמליץ עליהן, לקנות ולמכור אותן ולנהל אותן. הסמכת CFA מוענקת על ידי מכון CFA למי שעבר שלוש שישה -שעות בחינות ידועות בקושי שלהן. למתכנן פיננסי מוסמך (CFP) יש ידע מעמיק בנושאים פיננסיים אישיים ומשפחתיים כגון תקציב, השקעות, תכנון פרישה וביטוח. ה-CFP נמצא לרוב בעבודה עם אנשים, ועוזר להם ליצור תוכנית פיננסית ארוכת טווח ולנהל את כספם. הסמכת CFP מוענקת על ידי מועצת ה-CFP על סמך מבחן שנערך בשני מפגשים בני שלוש שעות כל אחד. יש בו 170 שאלות על מגוון רחב של נושאי תכנון פיננסי אישי.
סיכום ומסקנות
תוכנית ה-CRPC תוכננה בתחילה מתוך מחשבה על צרכי הבייבי בום. כלומר, המכללה לתכנון פיננסי זיהתה את הצורך של הדור הזה להיערך למערכת מורכבת יותר ויותר של חששות בנוגע לחיסכון לפנסיה, תכנון עיזבון ומיסים.
עכשיו, זה תורו של דור X לדאוג לגבי פרישה. לחלופין, אם הם חכמים, ייתכן שהדורות המיוצגים על ידי אותיות בסוף האלף-בית חכמים להסתכל בהמשך הדרך.
אמריקאים בכל גיל עשויים להזדקק לעצה נכונה לגבי תכנון פרישה. ליועץ פיננסי עם ייעוד CRPC יש את מערך המיומנויות הנכון.
