מהו מנהל סיכונים פיננסיים (FRM)?
מהו מנהל סיכונים פיננסיים (FRM)? מנהל סיכונים פיננסיים (FRM) הוא ייעוד מקצועי שהונפק על ידי האגודה העולמית של מקצועני הסיכונים (GARP). הסמכת GARP FRM מוכרת ברחבי העולם כהסמכה המובילה עבור אנשי מקצוע בסיכון פיננסי העוסקים בשווקים פיננסיים. כדי לזכות בהסמכת FRM, על המועמדים לעבור שתי בחינות קפדניות וגם לעבוד שנתיים בתחום ניהול הסיכונים. ל-FRM יש ידע מיוחד בהערכת סיכונים והם עובדים בדרך כלל עבור בנקים גדולים, חברות ביטוח, חברות רואי חשבון, סוכנויות רגולטוריות וחברות לניהול נכסים.
מהו מנהל סיכונים פיננסיים (FRM)? – הסמכת GARP FRM מוכרת ברחבי העולם כהסמכה המובילה עבור אנשי מקצוע בסיכון פיננסי העוסקים בשווקים פיננסיים. כדי לזכות בהסמכת FRM, על המועמדים לעבור שתי בחינות קפדניות וגם לעבוד שנתיים בתחום ניהול הסיכונים.
מהו מנהל סיכונים פיננסיים (FRM)? – ל-FRM יש ידע מיוחד בהערכת סיכונים והם עובדים בדרך כלל עבור בנקים גדולים, חברות ביטוח, חברות רואי חשבון, סוכנויות רגולטוריות וחברות לניהול נכסים.
מהו מנהל סיכונים פיננסיים (FRM)? – נקודות מרכזיות
הבנת מנהלי סיכונים פיננסיים (FRMs)
FRM מזהה איומים על נכסים, כושר השתכרות או הצלחת ארגון. חברות FRM עשויות לעבוד בשירותים פיננסיים, בנקאות, יצירת הלוואות, מסחר או שיווק. רבים מתמחים בתחומים כמו אשראי או סיכון שוק.
FRMs קובעים סיכונים על ידי ניתוח השווקים הפיננסיים והסביבה הגלובלית כדי לחזות שינויים או מגמות. זה גם תפקידו של ה-FRM לפתח אסטרטגיות כדי לנטרל את ההשפעות של סיכונים פוטנציאליים.
תוכנית מנהל הסיכונים הפיננסיים (FRM).
בחינת FRM מכסה את היישום של כלים וטכניקות לניהול סיכונים לתהליך ניהול ההשקעות.
כדי לקבל את ייעוד ה-FRM, על המועמדים להשלים בהצלחה בחינה מקיפה בת שני חלקים ולהשלים שנתיים של ניסיון בעבודה בניהול סיכונים פיננסיים.
אנשי מקצוע בעלי ייעוד FRM יכולים להשתתף בפיתוח מקצועי מתמשך אופציונלי. תוכנית FRM עוקבת אחר הדיסציפלינות האסטרטגיות העיקריות של ניהול סיכונים: סיכון שוק, סיכון אשראי, סיכון תפעולי וניהול השקעות. הבחינה מוכרת בלמעלה מ-90 מדינות ונועדה למדוד את יכולתו של מנהל סיכונים פיננסיים לנהל סיכונים בסביבה גלובלית.
השאלות הן מעשיות וקשורות לחוויות עבודה בעולם האמיתי. המועמדים צפויים להבין מושגים וגישות של ניהול סיכונים כפי שהם יחולו על הפעילות היומיומית של מנהל סיכונים.
חלק 1 של בחינת FRM הוא 100 שאלות המתמקדות בארבעת הנושאים הבאים (משקל ככזה):
חלק 2 של הבחינה מורכב מ-80 שאלות מהנושאים הבאים (בשקלול הבא):
134,180 דולר
תחזית תעשייתית למנהלי סיכונים פיננסיים (FRMs)
בשנת 2018, השכר החציוני למנהלים פיננסיים כולל FRMs היה 127,990 דולר לשנה, על פי הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של העבודה.
ההעסקה של FRMs צפויה לגדול הרבה יותר מהר מהממוצע לכל המקצועות ב-16% משנת 2018 עד 2028. הלשכה מציינת כי "תפקידי הליבה של מנהלי פיננסיים, לרבות ניהול סיכונים וניהול מזומנים, צפויים להיות מבוקשים מאוד מעל בעשור הבא".
באופן טבעי, הרוב המכריע של FRMs מועסקים בענף השירותים הפיננסיים. אבל הביקוש לצוותי ניהול סיכונים טובים הוא גבוה בכל תחומי המשק; משירותי בריאות והנדסה לטכנולוגיה ומשאבי טבע.
על פי GARP, אלו הן 10 החברות המובילות שמעסיקות הכי הרבה FRMs:
FRM מול CFA
כינוי האנליסט הפיננסי (CFA) הוא אחד מהייעודים הפיננסיים המוכרים ביותר בעולם. כאשר FRM נחשב ל"תקן הזהב" של מנהלי סיכונים פיננסיים, ל-CFA יש אותה רמת מוניטין בקרב אנליסטים פיננסיים.
מכיוון שגם ה-CFA וגם ה-FRM מבקשים להסמיך אנשי מקצוע בתעשייה הפיננסית, הם מושווים לעתים קרובות אחד לשני.
ההבדל הבסיסי בין השניים הוא זה: FRM הוא ייעוד מיוחד יותר מאמנת CFA. ה-CFA מכסה מגוון רחב של נושאים הקשורים בעיקר לניהול השקעות, כולל ניתוח פיננסי, מימון תאגידי, מניות, אג"ח, נגזרים וניהול תיקים.
ה-FRM, לעומת זאת, מתמקד בעיקר בניהול חשיפה למגוון סיכונים לרבות סיכון תפעולי, סיכון אשראי, סיכון שוק וסיכון נזילות.
גם ל-FRM ול-CFA יש דרישות שונות.
כדי לזכות בהסמכת FRM שלך, עליך:
כדי להרוויח את אמנת ה-CFA שלך, עליך:
היתרונות של ייעוד FRM
ישנם מספר יתרונות לזכייה בהסמכת FRM.
ראשית, ישנו היבט המוניטין שמגיע עם התוכנית. זה נחשב באופן נרחב כינוי המוביל של תעשיית ניהול הסיכונים. לפיכך, זהו אינדיקציה חזקה ליכולת וניסיון בתחום. במילים אחרות, ל-FRM יש משקל משמעותי בקרב מעסיקים ועמיתים.
בהתחשב באיזו מהירות השווקים הפיננסיים משתנים, סביר להניח שהביקוש למומחי ניהול סיכונים רק יגדל עם הזמן.
היתרון השני הוא החינוכי הברור. כפי שהוזכר קודם לכן, הסמכת FRM מספקת לאנשי מקצוע הבנה מעמיקה של ניהול סיכונים. מבחינה מעשית, זה אומר לדעת כיצד לצפות, להגיב ולהסתגל לסיכונים קריטיים.
שאלות נפוצות של FRM
האם CFA טוב יותר או FRM?
זה תלוי במידה רבה במסלול הקריירה שלך. באופן כללי, FRMs מיועדים לתפקידים ניהוליים המתמקדים במיוחד בסיכון (כלומר, מנהל סיכוני אשראי, מנהל סיכונים רגולטוריים, מנהל סיכונים תפעוליים וכו'). מצד שני, מחזיקי ה-CFA Charterholders הם בעיקר אנשי מקצוע בניהול השקעות (כלומר, אנליסט השקעות, מנהל תיקים, יועץ פיננסי וכו').
האם FRM קשה יותר מ-CFA?
בחינות FRM הן קשות, אבל לא קשות כמו בחינות CFA.
שיעורי המעבר עבור FRM חלק 1 נופלים בדרך כלל בטווח של 40% ו-50%. עבור חלק 2, הם נעים בין 50% ל-60%.
עבור בחינות CFA, שיעורי המעבר ההיסטוריים של רמה 1 ורמה 2 הם בדרך כלל בטווח של 40% ו-50%. שיעורי המעבר ברמה 3 הם בדרך כלל במגרש הכדורים של 50%. זה השילוב הזה של שיעורי מעבר נמוכים יותר ומבחן אחד נוסף שהופך את ה-CFA לקשה יותר מה-FRM.
כמה עולה ה-FRM?
ה-FRM גובה דמי הרשמה חד-פעמיים של $400 למועמדי FRM בפעם הראשונה.
משם, הרישום הסטנדרטי הוא $750 עבור חלק 1 ועוד $750 עבור חלק 2. אם תירשם מוקדם, לעומת זאת, המועמדים יכולים לקבל תעריף מוזל של $550 עבור חלק 1 ו-$550 עבור חלק 2.
סיכום ומסקנות
FRM היא ההסמכה המקצועית המובילה למנהלי סיכונים ומוכרת כסטנדרט העולמי לסיכון פיננסי. הביקוש הנוכחי למנהלי סיכונים פיננסיים מומחים גבוה וצריך רק להמשיך ולגדול עם הזמן.
בעוד שה-CFA נחשב בדרך כלל ליוקרתי יותר וקשה יותר להשגה, היתרון הגדול של FRM טמון בהתמקדות הייחודית שלו בסיכון. עבור אנשי מקצוע המחפשים לבדל את עצמם, להגביר את סיכויי העבודה ולהשיג שכר טוב יותר במיוחד בתחום ניהול הסיכונים, ה-FRM הוא שאין שני לו.
