מהו מנהל כספים?
מהו מנהל כספים? מנהל כספים הוא אדם או חברה פיננסית המנהלת את תיק ניירות הערך של משקיע פרטי או מוסדי. בדרך כלל, מנהל כספים מעסיק אנשים בעלי מומחיות שונות החל ממחקר ובחירת אפשרויות השקעה ועד לניטור הנכסים והחלטה מתי למכור אותם. בתמורה לתשלום, על מנהל הכספים מוטלת חובת האמון לבחור ולנהל השקעות בצורה מושכלת עבור הלקוחות, לרבות פיתוח אסטרטגיית השקעה מתאימה וקנייה ומכירה של ניירות ערך כדי לעמוד ביעדים אלו. מנהל כספים עשוי להיות ידוע גם בתור "מנהל תיקים", "מנהל נכסים" או "מנהל השקעות".
מהו מנהל כספים? – בתמורה לתשלום, על מנהל הכספים מוטלת חובת האמון לבחור ולנהל השקעות בצורה מושכלת עבור הלקוחות, לרבות פיתוח אסטרטגיית השקעה מתאימה וקנייה ומכירה של ניירות ערך כדי לעמוד ביעדים אלו. מנהל כספים עשוי להיות ידוע גם בתור "מנהל תיקים", "מנהל נכסים" או "מנהל השקעות".
מהו מנהל כספים? – נקודות מרכזיות
איך עובד מנהל כספים
מנהלי כספים מספקים ללקוחותיהם שירות מותאם אישית, תיק השקעות אישי וניהול שוטף. עם ניהול מבוסס עמלות, בניגוד לניהול מבוסס עסקאות, הלקוח והיועץ שלו נמצאים באותו צד, מה שאומר שהלקוחות כבר לא צריכים להטיל ספק בהחלטות של ברוקר לקנות או למכור את ניירות הערך שלהם. מנהל כספים מקצועי אינו מקבל עמלות על עסקאות ומשולם לפי אחוז מהנכסים המנוהלים. לפיכך, האינטרס הטוב של מנהל הכסף והלקוח הוא לראות את התיק גדל.
1:46
סימנים שאתה צריך מנהל כספים עכשיו
סיבות להשתמש במנהל כספים
למנהל כספים בעל הכשרה מקצועית יש את המומחיות לבחור את ההשקעות המתאימות ביותר עבור תיק הלקוח שלו. מנהלי כספים מחזיקים בדרך כלל ב-Chartered Financial Analyst (CFA) המסייע להם להעריך את היסודות של החברה על ידי ניתוח הדוחות הכספיים שלהם. למנהל כספים יכול להיות גם מומחיות במגזר ספציפי. לדוגמה, ייתכן שהמנהל מילא בעבר תפקידים בתעשיית הרכב המספקים יתרון בבחירת מניות רכב.
למנהלי כספים יש גישה לשפע של מידע וכלים כגון ראיונות עם בכירי החברה, דוחות מחקר, נתוני ניתוח ותוכנות מודלים פיננסיים מתקדמות. משאבים אלו מאפשרים למנהלי כספים לקבל החלטות השקעה בעלות סבירות גבוהה יותר להצלחה. לדוגמה, מנהל כספים עשוי לגלות שלחברה יש יתרון תחרותי ייחודי לאחר ראיון עם המנכ"ל שלה.
134,180 דולר
איך משלמים למנהל כספים?
מנהלי כספים גובים בדרך כלל דמי ניהול הנעים בין 0.5% ל-2% בשנה, תלוי בגודל התיק. לדוגמה, חברת ניהול נכסים עשויה לגבות דמי ניהול של 1% על תיק של מיליון דולר. במונחים דולריים, זה שווה 10,000 דולר דמי ניהול. ($1,000,000 x 1/100). מנהלי נכסים וקרנות גידור עשויים גם לגבות עמלת ביצועים, שהם שכר עבור יצירת תשואות חיוביות. עמלות הביצוע נעות בדרך כלל בין 10% ל-20% מהרווח של הקרן. לדוגמה, אם הקרן גובה עמלת ביצועים של 10% ומחזירה רווח של $250,000, הלקוח משלם עמלות נוספות של $25,000 ($250,000 x 10/100).
דוגמה מהחיים האמיתיים של מנהל כספים
דוגמאות לחברות מובילות לניהול כספים המקבלות כספים של משקיעים קמעונאיים כוללות Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) ו-J.P. Morgan Asset Management.
מנהלי כספים אישיים מפורסמים כוללים את וורן באפט מברקשייר האת'וויי וברוס ברקוביץ' מקרן פיירהולם.
