מהו שירות העברת חשבון אוטומטי של לקוחות (ACATS)?
מהו שירות העברת חשבון אוטומטי של לקוחות (ACATS)? שירות העברת חשבון לקוח אוטומטי (ACATS) הוא מערכת המאפשרת העברת ניירות ערך מחשבון מסחר אחד לאחר בחברת ברוקרים או בנק אחר. The National Securities Clearing Corporation (NSCC) פיתחה את מערכת ה-ACATS, והחליפה את מערכת העברת הנכסים הידנית הקודמת עם מערכת זו האוטומטית והסטנדרטית לחלוטין. הדבר הפחית מאוד את העלות והזמן של העברת נכסים בין חשבונות תיווך וכן צמצם את הטעויות האנושיות.
מהו שירות העברת חשבון אוטומטי של לקוחות (ACATS)? – The National Securities Clearing Corporation (NSCC) פיתחה את מערכת ה-ACATS, והחליפה את מערכת העברת הנכסים הידנית הקודמת עם מערכת זו האוטומטית והסטנדרטית לחלוטין. הדבר הפחית מאוד את העלות והזמן של העברת נכסים בין חשבונות תיווך וכן צמצם את הטעויות האנושיות.
מהו שירות העברת חשבון אוטומטי של לקוחות (ACATS)? – נקודות מרכזיות
כיצד פועל שירות העברת חשבונות אוטומטי של לקוחות (ACATS).
מערכת ה-ACATS מופעלת כאשר המשרד המקבל החדש גורם ללקוח לחתום על מסמכי ההעברה המתאימים. לאחר קבלת המסמך בסדר תקין, המשרד המקבל מגיש בקשה באמצעות מספר החשבון של הלקוח ושולח אותה לחברה המספקת. אם המידע תואם הן בין המשרד המספק והן המשרד המקבל, תהליך ה-ACATS יכול להתחיל. התהליך לוקח בדרך כלל שלושה עד שישה ימי עסקים להשלמתו.
ה-ACATS מפשט את תהליך העברת הנכסים מחברת תיווך אחת לאחרת. המשרד המספק מעביר את האחזקות המדויקות למשרד הקולט. לדוגמה, אם ללקוח היו 100 מניות של Stock XYZ בחברה המספקת, אז החברה המקבלת מקבלת את אותו הסכום, עם אותו מחיר רכישה.
זה עושה את זה יותר נוח ללקוחות, מכיוון שהם לא צריכים לחסל את הפוזיציות שלהם ואז לרכוש אותם מחדש עם החברה החדשה. יתרון נוסף הוא שלקוחות לא צריכים ליידע את חברת התיווך או היועץ הקודם שלהם. אם הם לא מרוצים מהברוקר הנוכחי שלהם, הם יכולים פשוט ללכת למתווך חדש ולהתחיל בתהליך ההעברה.
ניירות ערך כשירים ל-ACATS
הלקוח יכול להעביר את כל המניות הנסחרות בבורסה, קרנות הנסחרות בבורסה (ETF), מזומן, אג"ח ורוב קרנות הנאמנות באמצעות מערכת ACATS.
ACATS יכולה גם להעביר תעודות פיקדון (CD) ממוסדות בנקאיים באמצעות מערכת ACATS, כל עוד היא חברה ב-NSCC. ACATS עובד גם על כל סוגי החשבונות, כגון חשבונות חייבים במס, חשבונות פרישה בודדים (IRA), נאמנויות ותיווך401(k)s.
ניירות ערך שאינם כשירים ל-ACATS
ישנם מספר סוגים של ניירות ערך שאינם יכולים לעבור את מערכת ה-ACATS. קצבאות אינן יכולות לעבור דרך המערכת, שכן הכספים הללו מוחזקים בחברת ביטוח. כדי להעביר את סוכן הרשומה בקצבה, על הלקוח למלא את הטופס הנכון כדי לבצע את השינוי ולהתחיל את התהליך באמצעות מה שמכונה החלפת a1035.
ניירות ערך אחרים שאינם כשירים תלויים בתקנות של חברת הברוקראז' המקבלת או הבנק. למוסדות רבים יש השקעות קנייניות, כגון קרנות נאמנות שאינן ניתנות להעברה והשקעות אלטרנטיביות שאולי יש צורך בחיסול וייתכן שלא יהיו זמינות לרכישה חוזרת דרך הברוקר החדש. כמו כן, חברות מסוימות עשויות שלא להעביר מניות לא רשומות או מוצרים פיננסיים הניתנים למסחר מעבר לדלפק (OTC).
כיצד פועלת העברה של ACATS?
העברה של ACATS מתבצעת על ידי לקוח תיווך במוסד המקבל על ידי הגשת רשומת מידע העברה (TI). ה-TI מכיל את כל המידע הדרוש לזיהוי חשבון התיווך הקיים של הלקוח והיכן הוא יועבר. על החברה המספקת להגיב לתפוקה תוך יום עסקים אחד, על ידי הוספת הנכסים הכפופים להעברה או על ידי דחיית ההעברה. לפני ביצוע המסירה, נפתחת תקופת בדיקה שבמהלכה יכולה המשרד השולח והמקבל לאשר את הנכסים שיועברו.
מה ההבדל בין העברה ACATS ללא ACATS?
ההבדל העיקרי בין העברה של ACATS להעברה ידנית (שלא ACATS) הוא בעיקר של אוטומציה של התהליך כך שהוא מקצץ את זמן האספקה ל-3-6 ימי עסקים עבור ACATS לעומת עד חודש אחד או יותר עבור לא. -העברת ACATS. ההבדל הנוסף הוא שהמערכת האוטומטית חשופה הרבה פחות לטעויות, שגיאות הקלדה וצורות אחרות של טעויות אנוש.
מהי עמלת ACAT Out?
ברוקרים מסוימים גובים מלקוחות קיימים עמלה על נכסי ACAT מתוך חשבונם לתיווך חדש. עמלה זו יכולה להגיע עד $100 או יותר לכל העברה. חברות תיווך גובות עמלה זו כדי לייקר את סגירת החשבון והעברת נכסים למקום אחר. לא כל הברוקרים גובים עמלות אלה, אז בדוק עם שלך לפני תחילת ההעברה.
