מהו נציג ייעוץ השקעות (IAR)?
מהו נציג ייעוץ השקעות (IAR)? נציגי ייעוץ השקעות (IARs) הם כוח אדם מורשה ומורשה שעובד עבור חברות ייעוץ השקעות ומורשה לעבוד עם לקוחות. האחריות העיקרית של IAR היא לספק ייעוץ הקשור להשקעות כיועץ פיננסי או כמתכנן פיננסי. על מנת להפוך ל-IAR, אנשים חייבים לעבור את בחינת הרישוי או הבחינות המתאימות ולהירשם בגופים הרגולטוריים המתאימים.
מהו נציג ייעוץ השקעות (IAR)? – על מנת להפוך ל-IAR, אנשים חייבים לעבור את בחינת הרישוי או הבחינות המתאימות ולהירשם בגופים הרגולטוריים המתאימים.
מהו נציג ייעוץ השקעות (IAR)? – נקודות מרכזיות
הבנת נציגי ייעוץ השקעות (IARs)
ה-Uniform Securities Act מגדיר את המונח נציג יועץ השקעות (IAR) כ:
"אדם המועסק או קשור ליועץ השקעות או יועץ השקעות בכיסוי פדרלי ואשר נותן המלצות כלשהן או נותן ייעוץ השקעות בכל הנוגע לניירות ערך, מנהל חשבונות או תיקי לקוחות, קובע איזו המלצה או ייעוץ לגבי ניירות ערך יש לתת, מספק השקעה מייעצת או מחזיקה את עצמה או את עצמה כמספקת ייעוץ השקעות, מקבלת פיצוי כדי לבקש, להציע או לנהל משא ומתן למכירה או למכירה של ייעוץ השקעות, או מפקחת על עובדים המבצעים כל אחד מהאמור לעיל."
IARs, כפי שהשם מרמז, הם נציגים של חברות ייעוץ השקעות. בדרך כלל מוטלות עליהם תפקידים ותפקידים שישמשו אותם כיועצים פיננסיים ו/או מתכננים פיננסיים ולעיתים קרובות עובדים עם לקוחות בודדים כדי לעזור להם להשיג את היעדים הפיננסיים שלהם ולבנות תיקי השקעות.
ליתר דיוק, IARs עוסקים בדרך כלל בדברים הבאים:
עובד בחברת השקעות שאינו עוסק ישירות בייעוץ פיננסי או בהמלצות השקעה ללקוחות לא יצטרך להירשם כ-IAR. זה כולל צוות תמיכה, מנהלים, מזכירות וכו'.
דרישות IAR
חיוני לחברות RIA לוודא שה-IAR שלהן רשומים כהלכה כדי למנוע עונשים משמעותיים. השלב הראשון בתהליך הרישום הוא יצירת חשבון ב-The Investment Adviser Registration Depository (IARD). חשבונות אלה מנוהלים על ידי רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA) מטעם רשות ניירות ערך והבורסה (SEC) ומדינות. יש כמה מדינות שאינן דורשות זאת, כך שיועצים שעושים עסקים רק באותן מדינות לא חייבים להשתמש במערכת זו.
לאחר פתיחת החשבון, FINRA תספק ליועץ או לחברה מספר מאגר רישום מרכזי (CRD) ופרטי מזהה חשבון. בעזרת זה, החברה יכולה להגיש את Form ADV ואת טפסי U4 עם ה-SEC או המדינות.
על פי התקנות, IARs יכולים להציע ייעוץ רק בנושאים שעבורם הם עברו את הבחינות המתאימות. בנוסף להשגת הכישורים המינימליים, עליהם להירשם בחברת יועץ השקעות רשומה (RIA) וברשויות המדינה המתאימות.
IARs נרשמים במדינה שבה הם מספקים ייעוץ השקעות; הם אינם דורשים רישום SEC. ברוב המדינות, IARs נדרשים להגיש טופס U4, שהוא הבקשה האחידה לרישום תעשיית ניירות ערך. לאחר מכן, הטופס מוגש במערכת ה-CRD.
כישורי IAR
כדי להרחיב את הידע שלהם על מוצרים ועקרונות פיננסיים, IARs רבים עושים מעל ומעבר על ידי רכישת ה-Certified Financial Planner (CFP) או Chartered Financial Analyst (CFA). ייעודים אלה אינם נדרשים להיות IAR או יועץ פיננסי אלא מספקים יותר לגיטימציה, הזדמנויות וידע לבעל האמנה.
IARs ברוב המדינות נדרשים בדרך כלל לעבור את הבחינות של סדרה 63 ו/או סדרה 65. הבחינה המנוהלת על ידי FINRA מורכבת מ-130 שאלות עם ציון שיש למועמדים 180 דקות להשלים. כחלופה למעבר מבחן Series 65, IARs עשויים לעבור את הבחינות של סדרה 66 ו-7.
מדינות מסוימות מאפשרות החלפה של אישורי רישוי. לדוגמה, ייתכן שאדם לא יצטרך לעבור את הבחינה של סדרה 65 אם יש לו ייעוד CFP. ל-IARs עשויות להיות גם דרישות ללימודי המשך בהתאם לתחום השיפוט שלהם.
מה עושה IAR?
IAR הוא סוג ספציפי של יועץ פיננסי המספק ייעוץ כללי ללקוחות, מפקח על חשבונותיהם ומספק שירותי ייעוץ לגורמים חיצוניים.
איך אני הופך ל-IAR?
אתה יכול להיות IAR על ידי יצירת חשבון עם IARD. לאחר פתיחת חשבונך, החברה שלך יכולה להגיש טפסים ADV ו-U4 עם ה-SEC והמדינות, אם רלוונטי.
מהם היתרונות של הפיכתו ל-IAR?
הפיכתך ל-IAR נותן לגיטימציה למעמדך ולידע שלך כיועץ פיננסי. IARs מוכרים על ידי גופים רגולטוריים ולעיתים קרובות דורשים לעבור מבחנים ספציפיים כדי לספק מיומנות.
