מהי קבוצת השקעות בנדל"ן (REIG)?
מהי קבוצת השקעות בנדל"ן (REIG)? קבוצת השקעות בנדל"ן (REIG) מתייחסת לעסק הממקד את רוב מאמציו והונו בנדל"ן. בחיפוש אחר רווחים, קבוצות השקעות בנדל"ן עשויות לבחור לקנות, לשפץ, למכור או לממן נכסים. קבוצות השקעה בנדל"ן נוהגות לרכוש נכסים מרובי יחידות, למכור יחידות למשקיעים תוך לקיחת אחריות על הניהול והתחזוקה של הנכס. בדרך כלל, קבוצות השקעות בנדל"ן אינן בוחרות או אינן מתאימות להיות קרן השקעות בנדל"ן (REIT).
מהי קבוצת השקעות בנדל"ן (REIG)? – בדרך כלל, קבוצות השקעות בנדל"ן אינן בוחרות או אינן מתאימות להיות קרן השקעות בנדל"ן (REIT).
מהי קבוצת השקעות בנדל"ן (REIG)? – נקודות מרכזיות
הבנת קבוצות השקעות בנדל"ן (REIGs)
קבוצות השקעה בנדל"ן מורכבות ממספר שותפים או בעלי מניות פרטיים. ריבוי מקורות להשקעות הון מספק מאגר גדול יותר של הון ויכולת גדולה יותר להשקיע בצורה רחבה יותר.
קבוצות השקעות בנדל"ן ממקדות את רוב העסקים שלהן בנדל"ן, אך הן אינן בהכרח כפופות לסטטוס ספציפי של ישות נדל"ן או מחויבות לסוג מסוים של פעולות. ככאלה, יש להם גמישות לבנות את העסק שלהם במספר דרכים, והם יכולים לבצע השקעות נדל"ן כרצונם.
כמו כן, קבוצות השקעות בנדל"ן עשויות לעסוק בפעילויות עסקיות אחרות כגון מימון נכסים, היפוך נכסים, השכרה של נכסים ללקוחות או לחברות ניהול נכסים עבור חלק מהכנסות השכירות, או מכירת יחידות של נכס תוך שמירה על שליטה כוללת. באופן כללי, אין מגבלות ספציפיות על הפעילויות שבהן קבוצת השקעות נדל"ן יכולה להיות מעורבת. REIGs רבים ישווקו את עצמם ככאלה כדי להקל על המשקיעים לזהות אותם.
REIG השקעות
נדל"ן להשקעה יכול להיות אטרקטיבי בגלל פוטנציאל ההחזר הרב-ממדי שלו. REIGs מבקשים לנצל שפע של הזדמנויות השקעה על ידי יצירת פורטפוליו של השקעות נכסים.
באופן כללי, קיימות מספר דרכים ל-REIGs לייצר תשואות. הם עשויים לבחור להשקיע בבנייני דירות, בתים להשכרה, מבנים מסחריים או יחידות מסחריות. הוא עשוי להרוויח הכנסה מהלוואות משכנתא, נכסים להשכרה או דמי ניהול נכסים. ארגוני REIG פונים לעתים קרובות למשקיעים בעלי שווי נטו שמחפשים להשקיע ישירות בנדל"ן אך אינם מעוניינים לקחת אחריות מלאה על ניהול נכסים.
REIGs גם מושכים משקיעים שמנהלים נכסים להשכרה בודדים בעצמם או שמתעסקים בבתים מתהפכים. ה-REIG מאפשר למשקיע בודד כזה לקנות נכס אחד או יותר דרך חברה מפעילה. החברה המפעילה מנהלת ביחד את כל היחידות ודואגת לשווק אותן. בתמורה, החברה המפעילה לוקחת אחוזים מדמי השכירות החודשיים.
בסך הכל, אחד היתרונות הגדולים ביותר עבור REIGs הוא ההון המצטבר שהם משיגים ממבנה רב שותפויות או מבנה הון מבוסס יחידות הון תאגידי. שותפי REIG בדרך כלל חייבים להשקיע יותר מזומן כהשקעה ראשונית מאשר הזדמנויות אחרות להשקעה בנדל"ן; עם זאת, בדרך כלל הם רואים תשואה גדולה יותר.
REIG Structure
קבוצות השקעות נדל"ן (REIGs) ונאמנויות השקעות נדל"ן (REITs) משמשות לעתים קרובות לסירוגין למרות המשמעויות השונות שלהן. REITs, שהוקמו על ידי הקונגרס בשנת 1960, יוצרים דוחות כספיים ועוקבים אחר חוקי המס החלים. REIGs, לעומת זאת, יכולים לבחור לקחת על עצמם כל מבנה ישות, כאשר השניים הנפוצים ביותר הם שותפויות ותאגידים.
שׁוּתָפוּת
שותפות היא עסק בבעלות שני אנשים או יותר השותפים ברווחים, הפסדים וחובות. שותפים לוקחים חלקים בעסק ביחס להשקעה שלהם. לפי קוד המס של ארה"ב, שותפויות אינן מחויבות במס. במקום זאת, שותפויות מעבירות את כל ההכנסות שלהן לשותפים ומדווחות על הכנסה זו ב-K-1. שותפים המקבלים K-1 חייבים להגיש בנפרד את הכנסתם מהשותפות בטופס 1040 אם הם יחידים או בטופס 1120 אם הם תאגיד.
בהתאם למבנה השותפות, שותפים עשויים להיות מעורבים בניהול העסק או לא. הסכמי שותפות מפרטים את מלוא הוראות העסק, לרבות מינימום השקעות, עמלות, חלוקות, הצבעת שותפים ועוד. חלק מהשותפויות מעסיקות פורום שיתופי מובנה של חברים להחלטות השקעה, בעוד שאחרות משאירות את ניהול הליבה של העסק לכמה מנהלים. בדרך כלל, צוות ניהול השותפות מוצא ומזהה עסקאות לפני השקעת הון שותף לפי הסכם השותפות.
חלק משותפויות השקעות נדל"ן מקבלות השקעות מ-$5,000 עד $50,000. אמנם זה לא יספיק לרכישת יחידה, אבל השותפות עשויה לאסוף כסף מכמה משקיעים כדי לממן נכס משותף ובבעלות משותפת.
תַאֲגִיד
הקמת תאגיד, ציבורי או פרטי, היא אופציה לכל עסק. רשות ניירות ערך (SEC) שולטת בתאגידים ציבוריים, ואילו תקנה SEC D שולטת בתאגידים פרטיים. חברות ציבוריות חייבות לספק דוחות כספיים קבועים, רבעוניים ושקופים. יתר על כן, כמעט כל ישות מלבד הבעלים הבלעדיים יכולה לבחור להיות ממוסה כתאגיד אם הם עומדים בדרישות.
שילוב עסק מאפשר לחברה למכור מניות של העסק. מניות הון מהוות חלק מסך ההון העצמי של החברה. מניות הון ציבורי משתנות בערכן בהתאם לשווי המסחר שלהן בציבור; לחילופין, מניות פרטיות מוערכות באופן פרטי.
צוות ניהולי מנהל תאגידים. עם זאת, מניות יכולות להיות מובנות עם זכויות הצבעה שונות, מה שנותן למשקיעי הון חלק מהדברים בניהול הכולל של החברה.
מימון המונים
פלטפורמות מימון המונים מקוונות בנדל"ן יכולות להיות ידועות כסוג של קבוצת השקעות בנדל"ן. פלטפורמות אלו בנויות כשותפויות ומעבירות את כל ההכנסות לשותפים משקיעים עם דיווח על K-1.
הופעתן של פלטפורמות מימון המונים בנדל"ן מקלה על משקיעים מוסמכים ובלתי מוסמכים להשקיע בנדל"ן. Fundrise היא דוגמה אחת לפלטפורמת מימון המונים פופולרית בתחום הנדל"ן שמציעה למשקיעים את ההזדמנות להשקיע במימון הון חוב או לקחת הון עצמי בנכסי נדל"ן.
יתרונות וחסרונות של קבוצות השקעות בנדל"ן
קבוצות השקעות בנדל"ן מגוונות את השקעותיהן כדי למקסם את הרווחים. משאבים מאוחדים מאפשרים השקעות מרובות, ולעתים קרובות מייצרים תשואה גדולה יותר.
כשהם מנוהלים על ידי אנשי מקצוע מנוסים, ניתן לגוון את השקעות הקבוצה בצורה מספיק טובה כדי לנהל סיכונים ולהפחית את החיוניות. REIGs גם נהנים מכמה מגבלות על אילו פעילויות הם יכולים לעסוק וכיצד הם פועלים.
לחלק מקבוצות ההשקעות בנדל"ן יש הסכמים רשמיים, הקובעים מתי וכיצד חברים יכולים לגשת לכספם. לכן, מי שרוצה לפרוש מהקבוצה לא יוכל להחזיר את השקעתו או את חלקו ברווחים באופן מיידי.
כמו כן, ל-REIG יש לרוב חוקי עזר המכסים את הכללים והתקנות וקובעים עמלות. עמלות אלו עשויות להיות יקרות, במיוחד כאשר הרווחים קטנים או כאשר מתרחשים הפסדים. קבוצות מסוימות גובות עמלות מדי שנה או בתדירות גבוהה יותר. לבסוף, הצלחת הקבוצה תלויה במידה רבה באנשים שמקבלים את ההחלטות. אם נשלטים על ידי אנשים לא מיומנים וחסרי ניסיון, הסיכון עלול לגבור על התגמול.
יתרונות
חסרונות
REIGs לעומת REITs
קרן השקעות בנדל"ן (REIT) נוצרת כאשר תאגיד (או נאמנות) נוצר כדי להשתמש בכסף של משקיעים חיצוניים לרכישה, תפעול ומכירה של נכסים מניבים. קרן ריט נרכשת ונמכרת בבורסות הגדולות, בדיוק כמו מניות ובורסות -קרנות נסחרות (ETFs).
כדי להיות זכאי כ-REIT, הישות חייבת לשלם 90% מהרווחים החייבים במס בצורה של דיבידנדים לבעלי המניות. על ידי כך, חברות REIT נמנעות מתשלום מס הכנסה, בעוד שחברה רגילה תחויב במס על רווחיה, ובכך תאכל את התשואות שהיא תוכל לחלק לבעלי המניות שלה. REITs הם נזילים מאוד מכיוון שהם נסחרים בבורסה. במילים אחרות, לא תזדקק למתווך והעברת בעלות כדי לעזור לך לפדות את ההשקעה שלך. בפועל, REITs הם גרסה רשמית יותר של קבוצת השקעות בנדל"ן.
לפיכך, REIT מוסדר יותר ויש לו מבנה עסקי ותפעולי ספציפי יותר מאשר REIG.
שאלות נפוצות על קבוצת השקעות נדל"ן
היכן ניתן למצוא קבוצות השקעות בנדל"ן?
חפש באינטרנט קבוצות השקעה בנדל"ן או צור קשר עם משקיעים דרך אתרי רשת חברתית, כגון LinkedIn, כדי למצוא קבוצות עניין. בתור מתחיל, זה עשוי להיות מועיל להצטרף לקבוצה מקומית כדי להישאר מחובר הדוק לקבוצה ומעודכן היטב על פעילותה והתקדמותה.
כיצד אוכל להצטרף לקבוצת השקעות בנדל"ן?
אתה יכול להצטרף לקבוצת השקעות נדל"ן או להקים משלך. קבוצות ואתרי אינטרנט מקצועיים לרשת, כמו לינקדאין, הן נקודות פתיחה טובות, והצטרפות לקבוצה עשויה להיות פשוטה כמו חתימה על הסכם ותשלום חובות.
כמה כסף אני צריך כדי להצטרף לקבוצת השקעות בנדל"ן?
כמה כסף אתה צריך כדי להצטרף לקבוצת השקעות נדל"ן משתנה ותלוי במידה רבה בקבוצה. ל-REIG יש לעתים קרובות חוקי עזר, שכל חבר חייב לפעול לפיהם. יתרה מזאת, כל קבוצה קובעת את דרישות ההון שלה, אם קיימות, ועמלות, שיכולות להיות מחויבות מדי שנה או בתדירות גבוהה יותר.
מה עלי לחפש בקבוצת השקעות בנדל"ן?
חפש קבוצת השקעות בנדל"ן עם משימה המותאמת למטרות שלך. סקור את ההיסטוריה של הקבוצה, כמו גם את הביצועים שלה. לא כל מיזם חייב להצליח, אבל צריכות להיות מספיק הצלחות כדי להפוך אותו לאופציה אטרקטיבית. כמו כן, ודא שמקבלי ההחלטות הם בעלי ידע, ניסיון ומיומנים.
איך פותחים קבוצת השקעות בנדל"ן?
לפני שמתחילים, ערכו מחקר יסודי על מה נדרש כדי להקים קבוצת השקעות בנדל"ן ואם זה אפשרי עבורכם לעשות זאת. התייעץ עם אנשי מקצוע בתחום הנדל"ן או אחרים המפעילים REIGs כדי להבין מה כרוך ולמה לצפות. צור תוכנית כיצד אתה רוצה שה-REIG שלך יפעל (למשל, כללים, עמלות ופגישות) ובאילו סוגי נדל"ן אתה רוצה להשקיע; לאחר מכן בקש חברים, לרבות אלה מנוסים ומיומנים בהשקעות נדל"ן. לאחר הקמת הקבוצה, שווק למשקיעים.
כמה כסף אתה צריך כדי להקים קבוצת השקעות בנדל"ן?
השותפים המייסדים של קבוצת השקעות בנדל"ן יהיו ככל הנראה המשקיעים הגדולים ביותר, שיתרמו בין 5,000 ל-50,000 דולר. מה שצריך כדי להקים קבוצת השקעות תלוי באופן שבו הקבוצה תהיה בנויה ואיזה סוג של מיזמי נדל"ן מחפשים.
סיכום ומסקנות
השקעה בנדל"ן יכולה להיות משתלמת אך עשויה להיות קשה כאשר היא מתבצעת לבד. קבוצות השקעה בנדל"ן מספקות הזדמנות להשקיע בנדל"ן מבלי לשאת אך ורק במחויבות ולהוות מקור המימון. אם רוצים להצטרף למועדון השקעות נדל"ן, תחילה ערכו מחקר מעמיק; לאחר מכן, זהה את הקבוצה המתאימה למטרות שלך.
