מהי אסטרטגיית וניל?
מהי אסטרטגיית וניל? אסטרטגיית וניל מתייחסת באופן נרחב לאסטרטגיית פשוטה וישירה, עם מעט מורכבות. אסטרטגיות וניל יכולות להיות גישה נפוצה או פופולרית להשקעה על ידי משקיעים רגילים או החלטות מסוימות שהתקבלו בעסק. למרות שהגישה בסיסית יחסית, משקיעים רבים מצליחים על ידי דבקות באסטרטגיה פשוטה ומוכחת כגון השקעה פסיבית באמצעות קרנות נסחרות בבורסה רחבה. באופן דומה, עסקים יכולים להצליח באמצעות אסטרטגיות וניל פשוטות כמו מיקוד קווי עסקים בתחומים שבהם יש יתרון תחרותי ברור. בעסקים, לעומת זאת, אסטרטגיית וניל חייבת לאפשר חדשנות מסוימת שכן יתרון תחרותי יכול להיחלש עם הזמן עבור מוצרים ושירותים רבים.
מהי אסטרטגיית וניל? – באופן דומה, עסקים יכולים להצליח באמצעות אסטרטגיות וניל פשוטות כמו מיקוד קווי עסקים בתחומים שבהם יש יתרון תחרותי ברור. בעסקים, לעומת זאת, אסטרטגיית וניל חייבת לאפשר חדשנות מסוימת שכן יתרון תחרותי יכול להיחלש עם הזמן עבור מוצרים ושירותים רבים.
מהי אסטרטגיית וניל? – נקודות מרכזיות
הבנת אסטרטגיית וניל
אסטרטגיות וניל נוטות להיות פשוטות, מעשיות ולעתים קרובות שמרניות. בדרך כלל, אסטרטגיית וניל הגיונית כשהיא מוסברת בכמה משפטים קצרים. לדוגמה, כדי לבנות תיק הכנסה, לקנות ולהחזיק מניות משלמות דיבידנד עם היסטוריה של תשלום דיבידנד במשך 10 שנים או יותר. השווה את ההסבר הפשוט יחסית הזה למשהו כמו אסטרטגיית אופציות aniron condor, ותוכל לראות מדוע היא נחשבת לאסטרטגיית וניל.
אסטרטגיות וניל אינן נפגעות מהפשטות שלהן – הן פשוט אינן נוצצות או אגרסיביות כמו גישות אחרות. חשוב מכך, למעשה יכול להיות קשה ליישם ולהיצמד לאסטרטגיית וניל לטווח ארוך. כאשר מדברים על אסטרטגיות השקעה, אסטרטגיית וניל יכולה לעתים קרובות להגיע לביצועים טובים יותר מכל מספר של אסטרטגיות לטווח קצר. עם זאת, בטווח הארוך, אסטרטגיית וניל תראה בדרך כלל פחות תת ביצועים מאשר אסטרטגיות אגרסיביות יותר עושות בשווקים מאתגרים.
שימוש עסקי
באופן דומה, גישה פשוטה ושמרנית בעסקים אולי לא תמשוך את תשומת הלב של התקשורת הפיננסית בהשוואה לסטארט-אפ טכנולוגי בעל מינוף גבוה, אבל משקיעים יעריכו בסופו של דבר את המאזן החזק שיש לחברות אלו המשתמשות באסטרטגיות וניל בדרך כלל.
אלמנטים של אסטרטגיות וניל בעסקים כוללים דברים כמו מיקוד משאבים שבהם היתרון התחרותי הוא החזק ביותר, שימוש במימון חוב מתון בלבד כדי לממן צמיחה, והימנעות מתלות יתר בלקוח או מוצר בודד.
דוגמה: אסטרטגיית וניל לפנסיה
ישנן אסטרטגיות רבות בעולם הפיננסים שמתאימות להגדרה של אסטרטגיית וניל, אך אחת הפופולריות היא העצות הבסיסיות לתכנון פרישה. אסטרטגיית וניל לחיסכון לפנסיה כוללת חיסכון של לפחות 10% מההכנסה השנתית של האדם, השקעה בתיק מגוון של מניות ואג"ח באמצעות חשבונות חיסכון מועילים במס כמו a401(k)andRoth IRA, וקניית בית עם תוכנית להחזיר. את המשכנתא לפני ההגעה לפנסיה. אין שום דבר מעניין או ייחודי באסטרטגיה הזו; הוא "וניל", כי הוא רגיל ואנשים רבים מוצאים בו הצלחה.
לעומת זאת, גישת תיקים בסיכון גבוה יותר לפרישה, תכלול התמקדות במומנטום, ריכוזיות, מניות פרוטה, מדינות או טכנולוגיות מתעוררות, מטבעות, חוזים עתידיים ו/או אופציות. זה אולי עובד, אבל אין הרבה אנשים שהצליחו עם גישה כל כך אגרסיבית לתיק הפנסיה שלהם. חלק מהסיבה לכך היא העובדה שתיק בסיכון גבוה יותר דורש מיומנות ותשומת לב מתמדת. אסטרטגיית הווניל היא הרבה פחות עבודה.
