מהי השקעה בתיק?
מהי השקעה בתיק? השקעה בתיק היא בעלות על מניה, אג"ח או נכס פיננסי אחר מתוך ציפייה שהוא ירוויח תשואה או יגדל בערכו לאורך זמן, או שניהם. זה כרוך בבעלות פסיבית או ניתנת בידיים על נכסים, בניגוד להשקעה ישירה, שתהיה כרוכה בתפקיד ניהולי אקטיבי. ניתן לחלק את ההשקעות בתיק לשתי קטגוריות עיקריות: השקעה אסטרטגית כרוכה ברכישת נכסים פיננסיים עבור פוטנציאל הצמיחה שלהם לטווח ארוך או תשואת ההכנסה שלהם, או שניהם, מתוך כוונה להחזיק בנכסים אלה לאורך זמן. הגישה הטקטית דורשת פעילות אקטיבית של קנייה ומכירה בתקווה להשיג רווחים בטווח הקצר.
מהי השקעה בתיק? – ניתן לחלק את ההשקעות בתיק לשתי קטגוריות עיקריות:
מהי השקעה בתיק? – הבנת השקעות תיקים
המונח השקעות תיקים מכסה מגוון רחב של סוגי נכסים, לרבות מניות, אג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות, קרנות השקעה בנדל"ן (REIT), קרנות נאמנות, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) ותעודות פיקדון בנקאיות.
השקעות בתיק יכולות לכלול גם בחירות אזוטריות יותר כולל אופציות ונגזרות כגון כתבי אופציה וחוזים עתידיים.
נקודות מרכזיות
יש גם השקעות פיזיות כמו נדל"ן, סחורות, אמנות, אדמה, עץ וזהב.
למעשה, השקעה בתיק יכולה להיות כל חזקה שנרכשת לצורך הפקת תשואה בטווח הקצר או הארוך.
להחליט החלטות
הרכב ההשקעות בתיק תלוי במספר גורמים. החשובים ביותר הם הסובלנות של המשקיע לסיכון ואופק ההשקעה. האם המשקיע הוא איש מקצוע צעיר עם ילדים, אדם בוגר המצפה לפנסיה או פנסיונר המחפש השלמת הכנסה אמינה?
בעלי סובלנות גדולה יותר לסיכון עשויים להעדיף השקעות במניות צמיחה, נדל"ן, ניירות ערך בינלאומיים ואופציות, בעוד שמשקיעים שמרניים יותר עשויים לבחור באג"ח ממשלתיות ובמניות כחולות.
בקנה מידה גדול יותר, קרנות נאמנות ומשקיעים מוסדיים עוסקים בהשקעות בתיק. עבור המשקיעים המוסדיים הגדולים ביותר כגון קרנות פנסיה וקרנות ריבוניות, זה עשוי לכלול נכסי תשתית כמו גשרים וכבישי אגרה.
השקעות תיקים של משקיעים מוסדיים בדרך כלל מוחזקות לטווח ארוך והן שמרניות יחסית. קרנות פנסיה וקרנות הקדש של מכללות אינן מושקעות במניות ספקולטיביות.
השקעות תיקים לפנסיה
למשקיעים החוסכים לפנסיה מומלץ לרוב להתמקד בתמהיל מגוון של השקעות בעלות נמוכה עבור התיקים שלהם.
קרנות אינדקס הפכו פופולריות בחשבונות פרישה בודדים (IRA) וחשבונות 401(k), בשל חשיפתם הרחבה למספר סוגי נכסים ברמת הוצאות מינימלית. סוגים אלה של קרנות מהווים אחזקות ליבה אידיאליות בתיקי פרישה.
מי שרוצה גישה מעשית יותר עשוי לצבוט את הקצאות התיק שלו על ידי הוספת סוגי נכסים נוספים כגון נדל"ן, הון פרטי ומניות ואיגרות חוב בודדות לתמהיל התיק.
