יתרונות תעודות סל

לקרנות הנסחרות בבורסה (ETF) יש מספר תכונות שיכולות להפוך את כלי ההשקעה הללו לאידיאליים עבור משקיעים צעירים עם הון קטן להשקעה. ראשית, קרנות הנסחרות בבורסה מאפשרות לבנות תיק מגוון עם סכומי השקעה נמוכים יחסית. בנוסף תעודות סל נסחרות לאורך כל היום ומספקות נזילות בשפע ובעלות נמוכה יחסית. למעשה, יש לפחות חמש סיבות מדוע משקיעים ירצו לשקול להשקיע בתעודות סל עבור אפשרויות השקעה פוטנציאליות.

בנוסף תעודות סל נסחרות לאורך כל היום ומספקות נזילות בשפע ובעלות נמוכה יחסית. למעשה, יש לפחות חמש סיבות מדוע משקיעים ירצו לשקול להשקיע בתעודות סל עבור אפשרויות השקעה פוטנציאליות.

מגוון תעודות סל

תעודות הסל הראשונות, שהוצגו בסוף שנות השמונים ובתחילת שנות התשעים, היו מוצרים רגילים יחסית שהתחקו אחר מדדי המניות כמו מדד 500 של סטנדרט אנד פורס וממוצע התעשייה של דאו ג’ונס. מאז יש מגוון רחב של תעודות הסל הזמינות הכוללות כמעט כל סוג נכס – מניות, אגרות חוב, נדל”ן, סחורות, מטבעות והשקעות בינלאומיות – יחד עם כל מגזר שאפשר להעלות על הדעת ותחומי נישה רבים.

נקודות מפתח

• קרנות הנסחרות בבורסה יכולות להציע הזדמנויות למשקיעים עם הון קטן יחסית להשקעה.
• עם יותר מ -1,800 ETF לבחירה, ניתן להשתמש בקרנות הנסחרות בבורסה ולהשתתף במגוון רחב של שווקים שונים.
• תעודות סל ניתן לרכוש ולמכור לאורך כל יום המסחר ורבים מהן נזילים מאוד עם פעילות מסחר משמעותית.
• רוב הקרנות הנסחרות בבורסה משתמשות בגישה של אינדקס בעלות נמוכה.
• חלק מתעודות הסל מהוות אופנות או מגמות, כמו בניית תיקים המבוססים על השקעה אחראית מבחינה סביבתית או חברתית.

התחרות בין מנפיקי תעודת הסל הביאה להכנסת תעודות סל שהן מאוד ספציפיות במיקוד, כך שמשקיעים יכולים למצוא תעודות סל ספציפיות העוקבות אחר שווקים או פלחים מסוימים שעשויים להיות מושכים במיוחד. ישנם גם מספר תעודות סל הפוכות, הנסחרות בכיוון ההפוך לנכס או שוק, ותעודות סל ממונפות המגדילות את התוצאות בפעמיים או שלוש.

נכון לתחילת שנת 2020 יש יותר מ -2,000 קרנות הנסחרות בארה”ב, על פי נתוני חברת המחקר והייעוץ ETFGI. עבור משקיעים, מגוון נרחב של תעודות סל זמינות מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה.

טווח תעודות הסל אומר גם שמשקיע יכול לבנות תיק מגוון עם הוצאה נמוכה יותר מההון שהיה נדרש בעבר. נניח מקרה של משקיע צעיר עם השקעה של 2,500 דולר. נניח שמשקיע זה הוא סטודנט נלהב לשווקים הפיננסיים ויש לו השקפות מוגדרות היטב על השקעות ספציפיות. הוא אופטימי ביחס לשוק המניות בארה”ב והוא רוצה שהחשיפה למניות בארה”ב תהיה ההשקעה המרכזית שלו, אך הוא היה רוצה לקנות בסכומים קטנים יותר כדי להוסיף שתי השקפות אחרות, שורי(עולה) על זהב ויין יפני, והוא מצפה ששניהם יעלו גבוה יותר.

בעוד שתיק כזה היה דורש הוצאות הון גבוהות בהרבה בעבר (במיוחד לפני כניסת תעודות סל לסחורות ומטבעות), המשקיע עם 2,500 דולר יכול לבנות תיק המשלב את כל ההשקפות באמצעות שימוש בתעודות סל. לדוגמא, משקיע זה יכול להשקיע 1,500 דולר לקרן הפיקדון של Standard & Poor’s 500  SPY  ולהשקיע 500 דולר גם בקרן הזהב של SPDR  GLD  וגם בקרן הין היפנית (FXY) של Invesco CurrencyShares.