מהי סדרה 6?
מהי סדרה 6? סדרה 6 היא רישיון ניירות ערך המזכה את המחזיק להירשם כנציג חברה ולמכור סוגים מסוימים של קרנות נאמנות, ניירות ערך משתנים וביטוח. בעלי רישיון סדרה 6 אינם מורשים למכור ניירות ערך תאגידיים או עירוניים, תוכניות השתתפות ישירה ואופציות. עם סדרה 6, איש מקצוע פיננסי יכול לרכוש או למכור סוגים מסוימים של קרנות נאמנות, ביטוח חיים משתנה, ניירות ערך של קרנות עירוניות, קצבאות משתנות ונאמנות להשקעה ביחידות (UITs).
מהי סדרה 6? – עם סדרה 6, איש מקצוע פיננסי יכול לרכוש או למכור סוגים מסוימים של קרנות נאמנות, ביטוח חיים משתנה, ניירות ערך של קרנות עירוניות, קצבאות משתנות ונאמנות להשקעה ביחידות (UITs).
מהי סדרה 6? – נקודות מרכזיות
הבנת סדרה 6
סדרה 6 היא רישיון המבוקש על ידי אנשי מקצוע בענף השירותים הפיננסיים. משרות המשתמשות ברישיון סדרה 6 כוללות יועצים פיננסיים, מומחי תוכניות פרישה, יועצי השקעות ובנקאים פרטיים. על מנת לקבל את רישיון סדרה 6, על המועמדים לעבור את הבחינה של נציג מוגבל של חברת השקעות/חוזים משתנים (סדרה 6). בחינת Securities Industry Essentials(SIE) היא תנאי הכרחי לבחינת סדרה 6. ה-SIE אינו דורש חסות איתנה.
רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA) מנהלת את מבחן סדרה 6. הוא מכסה נושאים כמו קרנות נאמנות, קצבאות משתנות, ניירות ערך, תקנות מס, תוכניות פרישה ומוצרי ביטוח. ציון עובר מושג על ידי מענה נכון של לפחות 35 שאלות מתוך 50 תוך 90 דקות. חמש שאלות נוספות לא ניתנות לניקוד עבור סך של 55 שאלות. הבדיקה עולה 40$, והיא מנוהלת דרך המחשב ללא חומר עזר.
מועמדים נהגו לגשת לבחינה מסדרה 6 באופן אישי במרכזי המבחנים של Prometric. עם זאת, FINRA החלה להציע מבחנים, כולל בחינת סדרה 6, באופן מקוון בשנת 2020. Prometric גם ניהלה את המבחנים המקוונים. עם זאת, מועמדים או מעסיקיהם נאלצו להתקין תוכנות מיוחדות במחשביהם ולספק מצלמות. שימו לב, עם זאת, תוקף סדרה 6 יפוג שנתיים לאחר ההעסקה, אלא אם כן בנסיבות מיוחדות פריסה צבאית כזו.
מה הסדרה 6 מאפשרת לך לעשות?
רישיון FINRA סדרה 6 מאפשר ליחיד לפעול כנציג רשום ולמכור קרנות נאמנות, קצבאות משתנות ונאמנות להשקעה ביחידות (UITs). מוצרי השקעה מסוג זה נחשבים לפשוטים יחסית ומתאימים לרוב למשקיעים בודדים המחפשים דרך לגוון את התיקים או לחסוך למטרות פיננסיות ארוכות טווח כמו פרישה.
החזקת רישיון סדרה 6 אינה מאפשרת לאדם למכור סוגים אחרים של ניירות ערך, כגון מניות, אג"ח ואופציות. אם אדם מעוניין למכור סוגים אלה של ניירות ערך, הוא יצטרך לקבל רישיון ניירות ערך אחר, כגון רישיון FINRA Series 7.
אנשים המחזיקים ברישיון סדרה 6 עשויים להיות אחראים למתן ייעוץ והמלצות השקעות ללקוחות, כמו גם עיבוד עסקאות ושמירה על תיעוד מדויק של פעילותם, אך מוגבל לסוגי ניירות הערך המכוסים ברישיון זה. בעלי רישיון מסדרה 6 עשויים לעבוד עבור חברת תיווך, בנק, חברת ביטוח או מוסד פיננסי אחר, וייתכן כי יידרשו גם לעמוד בסטנדרטים אתיים ומשפטיים מסוימים במהלך עבודתם.
סדרה 6 מול סדרה 7
לעתים קרובות משווים את הבחינה מסדרה 6 לבחינה מסדרה 7. סדרה 6 עולה משמעותית פחות כסף ויש לה מבחן קצר יותר המכסה פחות חומר. עם זאת, רישיון סדרה 6 הוא כל מה שצריך כמה יועצים פיננסיים, יועצי השקעות ומתכנני פרישה. יועצים כאלה עשויים להזדקק לרישיון סדרה 6 רק אם הם רק מוכרים ביטוח, קצבאות וסוגים מסוימים של קרנות נאמנות, לא מניות בודדות.
מחזיקי סדרה 6, לעומת זאת, אינם מורשים למכור מניות, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) או איגרות חוב. זהו חיסרון משמעותי מכיוון שתעודות סל מציעות בדרך כלל עמלות נמוכות יותר והולכות ומחליפות את קרנות הנאמנות כאמצעי ההשקעה המועדפים בקרב משקיעים קמעונאיים. יועצים פיננסיים ומתכנני פרישה שרוצים למכור תעודות סל חייבים להשיג רישיון aSeries 7, המצריך לעבור בחינה ארוכה ומקיפה יותר שעולה יותר כסף.
בהשוואה לסדרה 6, רישיון סדרה 7 נחשב בדרך כלל למקיף ושימושי יותר, ועשוי לפתוח יותר הזדמנויות עבודה בענף ניירות הערך. עם זאת, רישיון סדרה 6 עשוי להספיק לאנשים מסוימים המעוניינים למכור קרנות נאמנות, קצבאות משתנות ו-UITs ואינם צריכים למכור סוגים אחרים של ניירות ערך.
דרישות לסדרה 6
על המועמדים להיות בחסות חבר ב-FINRA או ארגון רגולטורי עצמי (SRO) כדי לגשת לבחינה. אין תנאי מוקדם לבחינה, אבל בחינת Securities Industry Essentials(SIE) היא תנאי הכרחי לסדרה 6 (לפני אוקטובר 2018, הבחינה הייתה של 100 שאלות ולא הייתה בה תנאי הכרחי של SIE. כיום הבחינה מסדרה 6 מכילה 50 שאלות ).
לאחר קבלת ציון עובר, על המועמדים להירשם ל-FINRA דרך חברת החסות שלהם על מנת לבצע עסקת ניירות ערך מורשים. מחזיקי סדרה 6 נחשבים לנציגים מוגבלים של חברת החסות שלהם. כנציג מוגבל, הם יכולים למכור סוגים מסוימים של קרנות נאמנות, קצבאות משתנות וביטוח חיים משתנה.
מדור בחינות סדרה 6
לבחינה מגבלת זמן של 90 דקות והיא מורכבת מ-50 שאלות ברירות רבות. ציון המשימה הוא 70%. כפי שתואר על ידי FINRA, בחינת סדרה 6 מכסה ארבעה חלקים ספציפיים.
חינוך מתמשך
על בעלי הרישיונות לעמוד בדרישות השכלה מתמשכת ולקבל חסות מחברה רשומה ב-FINRA כדי לשמור על רישיונות סדרה 6 שלהם.
תוכנית ההשתלמות של FINRA כוללת שני אלמנטים: אלמנט רגולטורי ואלמנט מוצק. בצד הרגולטורי, FINRA דורשת מבעלי הרישיונות להשלים אימון מבוסס מחשב תוך 120 יום מיום השנה השני לרישום. FINRA דורשת גם אימון מבוסס מחשב כל שלוש שנים לאחר מכן. האלמנט האיתני מחייב את הברוקרים-סוחרים להקים ולתחזק תוכנית המשך ללימודים.
האם מבחן סדרה 6 או 7 קשה יותר?
בחינת FINRA סדרה 7 נחשבת בדרך כלל לקשה יותר מבחינת סדרה 6. הבחינה מסדרה 7 מכסה מגוון רחב יותר של נושאים ודורשת הבנה מעמיקה יותר של תעשיית ניירות הערך והשווקים הפיננסיים.
כמה עולה הבחינה מסדרה 6?
נכון לשנת 2022, הבחינה בסדרה 6 עולה 75 דולר.
לכמה זמן סדרה 6 טובה?
רישיון FINRA Series 6 תקף למשך תקופת העסקתך בחברת FINRA, כל עוד אתה נשאר רשום ובעל מעמד תקין עם FINRA. אם תעזוב את המשרד או שהרישום שלך יפוג, רישיון סדרה 6 שלך לא יהיה תקף עוד. לאחר שנתיים, אדם המחזיק ברישיון סדרה 6 חייב להשלים מספר מסוים של נקודות לימוד מתמשכת (CE) כדי לחדש את הרישיון שלו . מספר הזיכויים ל-CE הנדרשים לחידוש תלוי בדרישות הספציפיות של המדינה שבה האדם מורשה. ככלל, נדרשת השכלה מתמשכת כדי להבטיח שנציגים רשומים יישארו מעודכנים בהתפתחויות האחרונות בענף ניירות הערך וישמרו על הידע והכישורים שלהם. השלמת נקודות זכות יכולה גם לעזור לאנשים לשמור על הרישיונות המקצועיים שלהם ולהישאר בעמידה בדרישות הרגולטוריות.
סיכום ומסקנות
סדרת FINRA 6 היא רישיון ניירות ערך המאפשר לאדם לשמש כנציג רשום ולמכור קרנות נאמנות, קצבאות משתנות ונאמנות להשקעה ביחידות (UITs). כדי לקבל רישיון סדרה 6, אדם צריך לעבור את בחינת סדרה 6, המנוהלת על ידי הרשות לפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA). בחינת סדרה 6 מכסה נושאים כגון סוגי ניירות ערך, סוכנויות רגולטוריות וסיכוני השקעה. זה נלקח בדרך כלל על ידי אנשים שמתחילים קריירה בתעשיית ניירות הערך ורוצים למכור סוגים אלה של מוצרי השקעה.
