מהי סוכנות בכורח?
מהי סוכנות בכורח? סוכנות מכורח היא סוג של מערכת יחסים משפטית שבה צד אחד יכול לקבל החלטות חיוניות עבור צד אחר עד שיוקמו סוכנים מוכרים כחוק כמו מישהו עם ייפוי כוח או אפוטרופסות. בתי המשפט מכירים בסוכנות מכורח בזמן חירום או מצב דחוף שבו המוטב אינו יכול לספק אישור מפורש. בנסיבות כאלה, הסוכנות המוענקת חייבת לפעול לטובתו הבלעדית של המוטב. בפיננסים, סוכנות בדרך כלל לוקחת צורה של החלפת החלטות השקעה או פרישה של אדם.
מהי סוכנות בכורח? – בפיננסים, סוכנות בדרך כלל לוקחת צורה של החלפת החלטות השקעה או פרישה של אדם.
מהי סוכנות בכורח? – נקודות מרכזיות
הבנת הסוכנות על פי הצורך
מצבי חירום מובילים לרוב לסוכנות מכורח בעיני בית המשפט. לדוגמה, אם אדם חולה ואינו מסוגל לקבל החלטה קריטית על השקעה או פרישה, סוכנות הכרח תאפשר לעורך דין, הורה או בן/בת זוג לקבל החלטות בשם הצד חסר הכושר.
סוכנות מכורח הופכת חשובה בניהול עושר. לדוגמה, מנהלי הון רבים מעורבים ביצירת צוואות, נאמנויות ופיקוח על ירושות עושר מדור לדור. אם בן משפחה שברשותו או שהוא סוכן של עושר המשפחה הופך מחוסר יכולת בתאונה או חולה, בן משפחה קרוב אחר בעל יכולות דומות והבנה של כלכלת המשפחה עשוי להשתלט עליו כסוכן של צורך.
עם זאת, לפעמים זה יכול להיות מסוכן, במיוחד במקרים של יחידים בעלי הון גבוה או משפחות עשירות שצריכות לקבל החלטות לגבי חלוקת העושר עבור הדורות הבאים. בני משפחה ובעלי עניין נוספים עשויים להסתבך עם החלטות שהסוכן מקבל מכורח.
סוכנות לפי צורך ותכנון עיזבון
למרות שרבים מבצעים תכנון קרקעות לפני שהם לא מסוגלים, לפעמים משימות אלה עשויות להינתן לסוכן על בסיס הכרח. תכנון עיזבון כרוך במגוון משימות קריטיות כמו הוראת נכסים ליורשים והסדר מיסי עיזבון. רוב תכניות העיזבון דורשות סיוע של עורך דין. תכנון עיזבון יכול גם לקחת בחשבון את ניהול הנכסים וההתחייבויות הכספיות של אדם. אם האדם חייב חובות ואינו שקול לשלם אותם, סוכן עשוי להתערב בכורח כדי להבין תוכנית פירעון.
הנכסים שיכולים להוות עזבון של אדם כוללים בתים, מכוניות, מניות, אגרות חוב ונכסים פיננסיים אחרים, ציורים ופריטי אספנות אחרים, ביטוח חיים ופנסיה. יש להפיץ אותם כפי שבחר האדם לאחר שעבר. בנוסף לשמירה על העושר המשפחתי והפרנסה לבני זוג וילדים שנותרו בחיים, אנשים רבים יבצעו תכנון עיזבון רציני כדי לממן חינוך לילדים או לנכדים או להשאיר את מורשתם למטרת צדקה.
משימות ספציפיות של תכנון עיזבון עשויות לכלול אך לא מוגבלות ל:
