מהי יעד השקעה?
מהי יעד השקעה? מטרת השקעה משמשת את מנהלי הנכסים לקביעת התמהיל האופטימלי עבור לקוח. ההשקעות נבחרות לפי ההנחיות של יעד ההשקעה. שאלון משקיע מגדיר לעתים קרובות יעדים ויעדים פיננסיים וקובע את הקצאת הנכסים בתיק על סמך אופק הזמן של הפרט, סובלנות הסיכון ומצבו הפיננסי.
מהי יעד השקעה? – שאלון משקיע מגדיר לעתים קרובות יעדים ויעדים פיננסיים וקובע את הקצאת הנכסים בתיק על סמך אופק הזמן של הפרט, סובלנות הסיכון ומצבו הפיננסי.
מהי יעד השקעה? – נקודות מרכזיות
הבנת יעד השקעה
בדרך כלל מבוסס על אחת מארבע אסטרטגיות הכוללות הכנסה, צמיחה והכנסה, צמיחה או מסחר, מטרת ההשקעה של אדם מבהירה רעיונות להשקעה כדי לסייע בהשגת היעדים הפיננסיים של האדם.
המידע שאדם מספק לקביעת יעד ההשקעה שלו עשוי לכלול הכנסה שנתית ושווי נקי, הוצאות שנתיות ממוצעות, לוח זמנים למשיכת הכסף והירידה המקסימלית בערך התיק שאיתו נוח למשקיע. התיק מותאם בהתאם לתשובות שניתנו לשאלות אלו ואסטרטגיה מוגדרת כיעד השקעה.
סובלנות לסיכון
לקוח עם סובלנות לסיכון גבוה המעוניין בצמיחה עשוי להיות בעל תיק השקעות קצר טווח, הכולל מניות והזדמנויות מסחר. למשקיע בסיכון בינוני עשוי להיות תיק מאוזן של מכשירי צמיחה והכנסה שעשוי לכלול מניות ואג"ח. משקיע שמרני עם סובלנות לסיכון נמוך עשוי להתמקד בתיק מניב באמצעות דיבידנדים ואג"ח.
אילו גורמים משפיעים על יעד ההשקעה של אדם?
בנוסף לאופק הזמן ופרופיל הסיכון של הפרט, גורמים נוספים המשפיעים על החלטות ההשקעה של הפרט כוללים הכנסה, מס רווחי הון, מס דיבידנדים, עמלות ועמלות עבור תיקים מנוהלים באופן פעיל, והון כולל, שעשוי לכלול נכסים כמו הטבות לביטוח לאומי, ירושה צפויה, ושווי פנסיה.
היכן יכול משקיע למצוא שאלון יעד השקעה?
משקיעים יכולים למצוא שאלונים שונים בחינם באינטרנט באתרי תיווך. עם זאת, כאשר בוחרים שלא להיעזר ביועץ אישי, חשוב לעיין בהנחות ומגבלות השאלון ולקבל את תנאי המשרד. יעד השקעה בדרך כלל לא יושלם באופן רשמי עד שלקוח יחליט להשתמש בשירותיו של המתכנן הפיננסי או היועץ, שכן המידע שיסופק הוא רגיש ביותר.
האם יעד השקעה יכול להשתנות?
כאשר הנסיבות או היעדים הפיננסיים משתנים, עשוי להיות מועיל למשקיע למלא שוב שאלון יעדי השקעה ולהקצות מחדש את ההשקעות בתיק.
