מה זה FINRA BrokerCheck?
מה זה FINRA BrokerCheck? זהו כלי חינמי מקוון המסייע לאנשים פרטיים לברוקרי מחקר , חברות השקעות ויועצים פיננסיים. משקיעים יכולים לקבל מידע מגוון, כולל תיאורים, שירותים מוצעים, אישורים, סנקציות ורישום, שעשויים להיות מועילים בבחירה ובבדיקה של ספק ייעוץ פיננסי או חברת תיווך בודדת.
BrokerCheck מוצעת ומנוהלת על ידי הרשות לרגולטורית התעשייה הפיננסית (FINRA), הרגולטור הגדול ביותר של חברת ניירות הערך הלא-ממשלתית בארצות הברית. הנתונים והמידע הזמינים ב-BrokerCheck מגיעים בעיקר מהמאגר המרכזי לרישום (CRD), ממאגר הרישום והרישוי המקוון של תעשיית ניירות הערך, המספק מידע על ברוקרים ותיווך, וממסד הנתונים של יועצי ההשקעות (IARD) של רשות ניירות ערך.1
נקודות מפתח – מהו מוסד פיננסי (FI)?
- FINRA BrokerCheck הוא כלי חינמי מקוון המסייע לאנשים פרטיים לברוקרי מחקר, חברות השקעות ויועצים פיננסיים.
- רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA) היא הרגולטור הגדול ביותר של חברת ניירות ערך לא ממשלתית בארה"ב
- FINRA מסדירה את כל חברות ניירות הערך העושות עסקים בארצות הברית ומפקחת על כ-3,500 חברות ברוקרים, 160,000 סניפים ו-625,000 נציגי ניירות ערך רשומים.2
הבנת FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck מכיל מידע על כ-3,500 חברות תיווך, 160,000 סניפים ו-625,000 נציגי ניירות ערך רשומים ומהווה כלי הסברה המראה כיצד להשתמש ולנהל נכון את המידע המסופק. עם FINRA BrokerCheck, משקיע יכול למצוא את ההיסטוריה של החברה, ללמוד על אי שיקול דעת ולאתר ולזהות אפשרויות פופולריות בקרב משקיעים.2
איזה מידע מספקת FINRA BrokerCheck?
עבור מתווכים הרשומים כעת ב-FINRA או בזמן כלשהו במהלך 10 השנים האחרונות, FINRA BrokerCheck מספק:
- סיכום דוח של מתווך והסמכות שלו.
- כישורי מתווך, כגון רישומים או רישיונות נוכחיים, כולל בחינות שהם עברו.
- רישום והיסטוריית תעסוקה לרבות רשימת חברות ניירות ערך שאיתן רשום ברוקר או היה רשום בעבר.
- גילויים לגבי פעילות פלילית, רגולטורית, שיפוטית אזרחית או תלונות לקוחות.
BrokerCheck מספק מידע על חברות השקעות כולל:
- סיכום דוח של פירמה וההיסטוריה שלה.
- פרופיל חברה המפרט את המנהיגות והבעלות שלו.
- היסטוריית רכישות, מיזוגים או שינויי שמות של חברה.
- מדור תפעול הכולל את הרישיונות והרישומים של המשרד, באיזה סוג עסק הוא עוסק וגילויים תפעוליים.
- מדור גילויים הכולל מידע על פסקי בוררות, אירועים משמעתיים ועניינים פיננסיים.
BrokerCheck אינו מכיל מידע שלא נחשף למערכת CRD, מידע אישי או סודי, או פסקי דין או שעבודים. למידע נוסף, עיין בדף המידע של FINRA BrokerCheck ובשאלות נפוצות .
FINRA BrokerCheck משאבים נוספים
בנוסף ל-BrokerCheck, אנשים השוקלים לשכור מתווך או יועץ השקעות צריכים לחפש במשאבים של הרגולטורים של ניירות ערך במדינה , אשר גם מפקחים ועשויים לדרוש רישום של ברוקרים או יועצים. FINRA מספקת גם שני מאגרי מידע משלימים: FINRA Arbitration Awards Online ו- FINRA Disciplinary Actions Online .
באיזו תדירות מתעדכן BrokerCheck?
ברוקרים וחברות ברוקרים רשומים נדרשים לעדכן את המידע המקצועי והמשמעתי שלהם ב-CRD, בתוך 30 יום והמידע זמין ב-BrokerCheck ביום העסקים הבא.1
מה אם לברוקר שלי יש תלונות ב-BrokerCheck?
מתווכים נדרשים להודיע ל-FINRA על תלונות של לקוחות הטוענות להתנהגות בלתי הולמת הקשורה למכירת מוצרים פיננסיים, גם אם ההאשמות אינן מוצדקות. מומלץ לשקול כמה תלונות קיבל הברוקר, באיזו תקופה, והאם התביעה טוענת למעשי התנהגות בלתי הולמת של המתווך, כמו מסחר לא מורשה, או מוצר ההשקעה הכושל באופן בלתי צפוי. מתווך רשאי לספק הערות ועל המשקיע לעיין בהערות אלו על מהות התלונה. משקיע יכול גם לשאול את הפירמה, הברוקר או מחלקת הציות של החברה לגבי התלונה.2
כיצד אוכל לבקש דוח BrokerCheck?
דוחות FINRA BrokerCheck הם בחינם הן באינטרנט והן בדואר. FINRA תאסוף מידע אישי רק באותם מצבים שבהם מוגשת בקשה שנשלח דוח BrokerCheck בדואר.
