מהו מוטב בשם?
מהו מוטב בשם? מוטב בשם הוא אדם, שנקבע במסמך משפטי כתוב, הזכאי לאסוף נכסים מנאמנות, פוליסת ביטוח, חשבון תוכנית פנסיה, IRA או כל מכשיר פיננסי אחר. נהנים מרובים בשמות של נכס אחד יחלקו בתמורה בעת ההפקה. במקרים מסוימים, כגון פוליסת קצבה, בעל הפוליסה והמוטב הנקוב עשויים להיות אותו אדם. ייעוד מוטבים יכול להיות מורכב. לדוגמה, על ידי מתן שם של מוטב ספציפי בפוליסת ביטוח חיים, התמורה לא תהיה כפופה לתנאי הצוואה, ולא תושפע מהליכי צוואה.
מהו מוטב בשם? – ייעוד מוטבים יכול להיות מורכב. לדוגמה, על ידי מתן שם של מוטב ספציפי בפוליסת ביטוח חיים, התמורה לא תהיה כפופה לתנאי הצוואה, ולא תושפע מהליכי צוואה.
מהו מוטב בשם? – נקודות מרכזיות
הבנת המוטב בשם
ישנם מספר סוגים של מוטבים:
חשוב לציין שמוטב בעל שם אינו חייב להיות אדם פרטי. כך למשל, המוטב הנקוב בפוליסת ביטוח יכול להיות עזבונו של המנוח, ובמקרה זה, המוטבים בפועל יצוינו בצוואה.
סיכונים הקשורים למוטבים בשמות
חיוני שמעניקים שמות רשמית של המוטב או המוטבים, בתהליך תכנון עיזבון מלא. יתר על כן, יועצים פיננסיים רבים ממליצים לבדוק ולעדכן את כל ייעודי המוטבים מדי כמה שנים, במיוחד לאחר אירוע חיים משמעותי כגון גירושין או מוות של אדם אהוב.
מה ההבדל בין מוטב עיקרי למשנית?
המוטב העיקרי הוא הראשון שמקבל הטבות כאמור בצוואה. אם המנהל הראשי לא יכול או לא מוכן לקבל את הנכסים, המוטב המשני, הנקרא גם המוטב המותנה, יהיה ליד קבלת הנכסים.
מי יכול להיות מוטב בשם?
מוטב בשם הוא לעתים קרובות אדם או קבוצה של אנשים, כגון מכר או בן משפחה של אדם. אך המוטב יכול להיות גם עיזבון או ארגון ללא מטרות רווח, שנבחר על ידי פוליסת הביטוח של בעל החשבון.
מהם היתרונות בלהיות מוטב בעל שם?
קיום המוטב שמו מבטיח כי נכסיו של הנפטר יושארו לאדם או לאדם שיבחרו. זה גם מיטיב עם המוטב, שכן יש יתרונות מס בלהיות מוטב בעל שם. מוטבים בשמות יכולים גם לדלג על צוואה.
