יסודות ההשקעות מוסברים עם סוגי השקעה בהם

מהי השקעה?

מהי השקעה? השקעה היא פריט נכס שנרכש במטרה לייצר הכנסה או הערכה. הערכה מתייחסת לעלייה בערך של נכס לאורך זמן. כאשר אדם רוכש מוצר כהשקעה, הכוונה היא לא לצרוך את הטוב אלא להשתמש בו בעתיד ליצירת עושר. השקעה תמיד נוגעת להוצאה של משאב כלשהו כיום – זמן, מאמץ, כסף או נכס – בתקווה לתמורה גדולה יותר בעתיד ממה שהושקע במקור. לדוגמה, משקיע עשוי לרכוש נכס כספי כעת עם הרעיון שהנכס יספק הכנסה בעתיד או יימכר מאוחר יותר במחיר גבוה יותר תמורת רווח.

post-image-3

מהי השקעה? – השקעה תמיד נוגעת להוצאה של משאב כלשהו כיום – זמן, מאמץ, כסף או נכס – בתקווה לתמורה גדולה יותר בעתיד ממה שהושקע במקור. לדוגמה, משקיע עשוי לרכוש נכס כספי כעת עם הרעיון שהנכס יספק הכנסה בעתיד או יימכר מאוחר יותר במחיר גבוה יותר תמורת רווח.

מהי השקעה? – נקודות מרכזיות

  • השקעה כוללת שימוש בהון היום על מנת להעלות את ערכו לאורך זמן.
  • מהי השקעה?

  • השקעה מחייבת השקעת הון לעבודה, בצורה של זמן, כסף, מאמץ וכו', בתקווה לתמורה גדולה יותר בעתיד ממה שהושקע במקור.
  • השקעה יכולה להתייחס לכל אמצעי או מנגנון המשמש לייצור הכנסה עתידית, לרבות אג"ח, מניות, נכסי נדל"ן או השקעות אלטרנטיביות.
  • השקעות בדרך כלל אינן מגיעות עם ערבויות של הערכה; אפשר לגמור עם פחות כסף ממה שהתחלת.
  • ניתן לגוון השקעות כדי להפחית את הסיכון, אם כי זה עשוי להפחית את כמות פוטנציאל ההשתכרות.
  • איך עובדת השקעה

    פעולת ההשקעה מטרתה לייצר הכנסה ולהגדיל ערך לאורך זמן. השקעה יכולה להתייחס לכל מנגנון המשמש ליצירת הכנסה עתידית. זה כולל רכישת איגרות חוב, מניות, או נכסי נדל"ן, בין דוגמאות אחרות. בנוסף, רכישת נכס שניתן להשתמש בו לייצור סחורה יכולה להיחשב כהשקעה.

    מהי השקעה?ככלל, כל פעולה שנעשית בתקווה להעלות הכנסות עתידיות יכולה להיחשב גם כהשקעה. לדוגמה, כאשר בוחרים ללמוד השכלה נוספת, המטרה היא לרוב להגדיל את הידע ולשפר מיומנויות. ההשקעה מראש של זמן השתתפות בשיעור וכסף לתשלום עבור שכר הלימוד תביא בתקווה להגדלת הרווחים במהלך הקריירה של התלמיד.

    מכיוון שההשקעה מכוונת לפוטנציאל לצמיחה או הכנסה עתידית, תמיד קיימת רמת סיכון מסוימת הקשורה להשקעה. ייתכן שהשקעה לא תניב הכנסה כלשהי, או עלולה לאבד ערך עם הזמן. לדוגמה, חברה שאתה משקיע בה עלולה לפשוט רגל. לחלופין, התואר שאתה משקיע זמן וכסף כדי להשיג עשוי שלא להביא לשוק עבודה חזק בתחום זה.

    Aninvestment bank מספק מגוון שירותים לאנשים פרטיים ועסקים, לרבות שירותים רבים שנועדו לסייע לאנשים פרטיים ועסקים בתהליך הגדלת עושרם. בנקאות השקעות עשויה להתייחס גם לחלוקה ספציפית של בנקאות הקשורה ליצירת הון עבור חברות אחרות, ממשלות וגופים אחרים. בנקי השקעות מחתמים ניירות ערך חדשים של חוב והון עבור כל סוגי התאגידים, מסייעים במכירת ניירות ערך ועוזרים להקל על מיזוגים ורכישות.

    סוגי השקעות

    אפשר לטעון שיש אינסוף הזדמנויות להשקיע; אחרי הכל, ניתן לראות בשדרוג הצמיגים ברכב שלך השקעה שמשפרת את התועלת והערך העתידי של הנכס. להלן סוגים נפוצים של השקעות בהן אנשים משתמשים כדי להעריך את ההון שלהם.

    מניות/מניות

    מהי השקעה?מניה היא חלק מהבעלות של חברה ציבורית או פרטית. על ידי בעלות על מניות, המשקיע עשוי להיות זכאי לחלוקת דיבידנד המופקת מהרווח הנקי של החברה. ככל שהחברה הופכת למצליחה יותר ומשקיעים אחרים מבקשים לקנות את המניות של אותה חברה, הערך שלה יכול גם לעלות ולהימכר תמורת רווחי הון.

    שני הסוגים העיקריים של מניות להשקעה הם מניות רגילות ומניות מועדפות. מניות רגילות כוללות לרוב זכות הצבעה וזכאות להשתתפות בעניינים מסוימים. למניות מועדפות יש לרוב תביעה ראשונה לדיבידנדים וחייבים להיות משולמים בפני בעלי מניות רגילים.

    בנוסף, מניות מסווגות לעתים קרובות כהשקעות צמיחה או ערך. השקעות במניות צמיחה היא האסטרטגיה של השקעה בחברה כשהיא קטנה ולפני שהיא משיגה הצלחת שוק. השקעה במניות ערך היא האסטרטגיה של השקעה בחברה מבוססת יותר שמחיר המניה שלה עשוי שלא להתאים את ערך החברה.

    אג"ח/ניירות ערך עם הכנסה קבועה

    אג"ח היא השקעה שלעתים קרובות דורשת השקעה מראש, ולאחר מכן משלמת סכום שחוזר על עצמו לאורך חיי האג"ח. לאחר מכן, כאשר האג"ח מבשילה, המשקיע מקבל בחזרה את ההון שהושקע באג"ח. בדומה לחובות, השקעות באג"ח הן מנגנון לגיוס כספים של גופים מסוימים. גופים וחברות ממשלתיות רבות מנפיקות איגרות חוב; לאחר מכן, משקיעים יכולים לתרום הון כדי להרוויח תשואה.

    התשלום החוזר המוענק למחזיקי האג"ח נקרא תשלום קופון. מכיוון שתשלום הקופון על השקעה באג"ח הוא בדרך כלל קבוע, מחיר האג"ח ישתנה לעתים קרובות כדי לשנות את תשואת האג"ח. לדוגמה, אג"ח המשלמת 5% תהפוך לזולה יותר לקנייה אם יש הזדמנויות בשוק להרוויח 6%; על ידי ירידת מחיר, האג"ח תזכה באופן טבעי לתשואה גבוהה יותר.

    קרנות אינדקס וקרנות נאמנות

    במקום לבחור בכל חברה להשקעה, קרנות אינדקס, קרנות נאמנות וסוגים אחרים של קרנות, לעתים קרובות צוברים השקעות ספציפיות כדי ליצור כלי השקעה אחד. לדוגמה, משקיע יכול לקנות מניות של קרן נאמנות יחידה המחזיקה בבעלות על חברות קטנות בשווקים מתעוררים במקום לחקור ולבחור כל חברה בפני עצמה.

    קרנות נאמנות מנוהלות באופן אקטיבי על ידי חברה, בעוד קרנות אינדקס מנוהלות לרוב באופן פסיבי. המשמעות היא שאנשי מקצוע ההשקעות המפקחים על קרן הנאמנות מנסים לנצח רף ספציפי, בעוד שקרנות אינדקס מנסות לעתים קרובות פשוט להעתיק או לחקות מדד. מסיבה זו, קרנות נאמנות עשויות להיות קרן יותר להשקעה בהשוואה לקרנות בסגנון פסיבי יותר.

    נדל"ן

    השקעות נדל"ן מוגדרות לרוב כהשקעות במרחבים פיזיים ומוחשיים שניתן לנצלם. ניתן לבנות על קרקע, ניתן לאכלס בנייני משרדים, מחסנים יכולים לאחסן מלאי, ונכסי מגורים יכולים לאכלס משפחות. השקעות בנדל"ן עשויות לכלול רכישת אתרים, פיתוח אתרים לשימושים ספציפיים או רכישת אתרי תפעול מוכנים לאכלוס.

    בהקשרים מסוימים, נדל"ן עשוי להקיף באופן נרחב סוגים מסוימים של השקעות שעשויות להניב סחורות. לדוגמה, משקיע יכול להשקיע בקרקע חקלאית; בנוסף לקצירת התמורה של העלאת ערך הקרקע, ההשקעה מרוויחה תשואה המבוססת על תפוקת היבול וההכנסה התפעולית.

    סחורות

    סחורות הן לרוב חומרי גלם כגון חקלאות, אנרגיה או מתכות. משקיעים יכולים לבחור להשקיע בסחורות מוחשיות בפועל (כלומר בעלות על מוט זהב) או יכולים לבחור במוצרי השקעה חלופיים המייצגים בעלות דיגיטלית (כלומר תעודת סל זהב).

    סחורות יכולות להיות השקעה מכיוון שהן משמשות לעתים קרובות כתשומות לחברה. שקול נפט, גז או צורות אחרות של אנרגיה. בתקופות של צמיחה כלכלית, לעתים קרובות לחברות יש צורך גדול יותר באנרגיה כדי לשלוח יותר מוצרים או לייצר מוצרים נוספים. בנוסף, ייתכן שלצרכנים תהיה דרישה גדולה יותר לאנרגיה עקב נסיעות. בדוגמה זו, מחיר הסחורות משתנה ועשוי להניב רווח למשקיע.

    מטבע מוצפן

    מטבע קריפטו הוא מטבע מבוסס בלוקצ'יין המשמש לביצוע עסקאות או להחזיק ערך דיגיטלי. חברות מטבעות קריפטו יכולות להנפיק מטבעות או אסימונים שעשויים לעלות בערכם. ניתן להשתמש באסימונים אלה כדי לבצע עסקאות או לשלם עמלות כדי לבצע עסקה באמצעות רשתות ספציפיות.

    בנוסף לשבח הון, ניתן להעמיד מטבעות קריפטוגרפיים על בלוקצ'יין. המשמעות היא שכאשר משקיעים מסכימים לנעול את האסימונים שלהם ברשת כדי לסייע באימות עסקאות, משקיעים אלו יתוגמלו באסימונים נוספים. בנוסף, מטבעות קריפטוגרפיים הולידו פיננסים מבוזרים, ענף פיננסי דיגיטלי המאפשר למשתמשים להלוות, למנף או לחילופין להשתמש במטבע.

    פריטי אספנות

    צורה פחות מסורתית של השקעה, איסוף או רכישה של פריטי אספנות כרוכה ברכישת פריטים נדירים בציפייה לאותם פריטים מבוקשים יותר. החל ממזכרות ספורט ועד חוברות קומיקס, פריטים פיזיים אלה דורשים לעתים קרובות שימור פיזי משמעותי במיוחד בהתחשב בכך שפריטים ישנים יותר בדרך כלל נושאים ערך גבוה יותר.

    הרעיון מאחורי פריטי אספנות אינו שונה מצורות השקעה אחרות כמו מניות. שניהם חוזים שהפופולריות של משהו תגדל בעתיד. לדוגמה, אמן נוכחי אולי לא פופולרי אבל שינויים בטרנדים, סגנונות ועניין בשוק העולמי. עם זאת, האמנות שלהם עשויה להיות בעלת ערך רב יותר עם הזמן אם האוכלוסייה הכללית תתעניין יותר בעבודתם.

    איך להתחיל להשקיע

    ישנם אפיקים רבים ושונים שניתן לנקוט כאשר לומדים כיצד להשקיע או היכן להתחיל כאשר שמים כסף בצד. הנה כמה טיפים לתחילת העבודה בהשקעות:

  • עשה מחקר משלך. ביטוי נפוץ בשימוש בתעשיית ההשקעות, חשוב למשקיעים להבין את כלי הרכב שהם מכניסים אליהם את כספם. בין אם מדובר במניה בודדת של חברה מבוססת ובין אם מדובר בהשקעה אלטרנטיבית מסוכנת, על המשקיעים לעשות שיעורי בית מראש, בניגוד להסתמך על ייעוץ של צד שלישי (ולעתים קרובות מוטה).
  • הגדר תוכנית הוצאות אישית. לפני השקעה, אנשים צריכים לשקול את היכולת שלהם לשים כסף. זה כולל להבטיח שיש להם מספיק הון כדי לשלם הוצאות חודשיות וכבר בנו קרן חירום. עד כמה שההשקעה יכולה להיות מפתה, אנשים צריכים להיות מודעים לעמוד קודם כל בהתחייבויות היומיום שלהם.
  • הבן את מגבלות הנזילות. משקיעים מסוימים עשויים להיות פחות נזילים מאחרים, כלומר עשוי להיות קשה יותר למכור. במקרים מסוימים, השקעה עלולה להיות נעולה לתקופה מסוימת ולא ניתנת לפירוק. למרות שאין צורך באותיות קטנות, חשוב להבין האם ניתן לקנות או למכור השקעות מסוימות בכל עת.
  • השלכות מס מחקר. בנימה דומה, למרות שניתן לקנות או למכור השקעה בכל עת, זה עשוי להיות שלילי מס לעשות זאת. עם שיעורי מס שליליים לטווח קצר על רווחי הון, המשקיעים צריכים להיות מודעים לאסטרטגיות שמתרחבות מעבר למוצר שהם מחזיקים אלא באיזה אמצעי מס הם שמים את ההשקעה.
  • אמוד את העדפת הסיכון שלך. כפי שהוזכר קודם לכן, השקעה כרוכה בסיכון. זה אומר שאתה עלול להיגמר בלי כסף ממה שהתחלת איתו. משקיעים שאינם מרגישים בנוח עם הרעיון הזה יכולים (1) להפחית את הסכום שהם משקיעים רק למה שנוח להם להפסיד או (2) לחקור דרכים להפחית סיכונים.
  • התייעץ עם יועץ. אנשי מקצוע פיננסיים רבים ישמחו לספק את ההנחיות שלהם, ליידע אותך מה הם חושבים על שווקים, ולתת לך גישה לפלטפורמות מקוונות שבהן תוכל להשקיע כסף.
  • החזר על השקעה

    הדרך העיקרית לאמוד את הצלחת ההשקעה היא לחשב את ההחזר על ההשקעה (ROI). החזר ROI נמדד כך:

    ROI = (שווי השקעה נוכחי – ערך השקעה מקורי) / ערך השקעה מקורי

    החזר ROI מאפשר השוואה מתאימה בין השקעות שונות בתעשיות שונות. לדוגמה, קחו בחשבון שתי השקעות: השקעה של 1,000 דולר במניות שעלתה ל-1,100 דולר בשנה האחרונה, או השקעה של 150,000 דולר בנדל"ן ששווה כעת 160,000 דולר.

    החזר ROI במניה = ($1,100 – $1,000) / $1,000 = $100 / $1,000 = 10%

    החזר ROI על נדל"ן = ($160,000 – $150,000) / $150,000 = $10,000 / $150,000 = 6.67%

    למרות שההשקעה בנדל"ן עלתה בשווי של $10,000, רבים יטענו שההשקעה במניות עלתה על ההשקעה בנדל"ן. הסיבה לכך היא שכל דולר שהושקע במניה הרוויח יותר כסף מכל דולר שהושקע בנדל"ן.

    השקעות וסיכונים

    מהי השקעה?בצורתה הפשוטה ביותר, החזר השקעה וסיכון צריכים להיות בעלי מתאם חיובי. אם השקעה טומנת בחובה סיכון גבוה, היא צריכה להיות מלווה בתשואות גבוהות יותר. אם השקעה בטוחה יותר, לרוב יהיו לה תשואות נמוכות יותר.

    בעת קבלת החלטות השקעה, המשקיעים חייבים לאמוד את תיאבון הסיכון שלהם. כל משקיע יהיה שונה, שכן חלקם עשויים להיות מוכנים להסתכן באובדן העיקרון בתמורה לסיכוי לרווחים גדולים יותר. לחלופין, משקיעים שונאי סיכונים קיצוניים מחפשים רק את כלי הרכב הבטוחים ביותר שבהם ההשקעה שלהם רק תגדל בעקביות (אך לאט).

    השקעות וסיכונים קשורים לעיתים קרובות מאוד לתנאים השוררים בחייו של המשקיע. כאשר משקיע ניגש לפרישה, לא תהיה לו עוד הכנסה יציבה ומתמשכת. מסיבה זו, אנשים בדרך כלל בוחרים בהשקעות בטוחות יותר לקראת סוף קריירת העבודה שלהם. מצד שני, איש מקצוע צעיר יכול לעתים קרובות לשאת בנטל להפסיד כסף מכיוון שיש לו את כל הקריירה שלו כדי להחזיר את ההון הזה. מסיבה זו, משקיעים צעירים יותר נוטים לרוב להשקיע בהשקעות מסוכנות יותר.

    השקעות וגיוון

    אחת הדרכים שבהן משקיעים יכולים להפחית את הסיכון בתיק היא לקבל מגוון רחב של מה שהם מושקעים בו. על ידי החזקת מוצרים או ניירות ערך שונים, משקיע עלול לא להפסיד כל כך הרבה כסף מכיוון שהם אינם חשופים במלואם בשום דרך.

    הרעיון של גיוון נולד מתורת התיקים המודרנית, הרעיון שהחזקת מניות ואג"ח תשפיע לטובה על שיעור התשואה מותאם הסיכון בתיק. הטענה היא שהחזקת מניות בקפדנות עשויה למקסם את התשואות אך גם למקסם את התנודתיות. שילוב זה עם השקעה יציבה יותר עם תשואות נמוכות יותר יקטין את הסיכון שמשקיע נוטל עליו.

    השקעות מול ספקולציות

    ספקולציה היא פעילות נבדלת מהשקעות. השקעה כוללת רכישת נכסים מתוך כוונה להחזיק בהם לטווח ארוך, בעוד שספקולציות כרוכות בניסיון לנצל את חוסר היעילות בשוק לרווח לטווח קצר. בעלות היא בדרך כלל לא מטרה של ספקולנטים, בעוד משקיעים מחפשים לעתים קרובות לבנות את מספר הנכסים בתיקים שלהם לאורך זמן.

    למרות שלעתים קרובות ספקולנטים מקבלים החלטות מושכלות, ספקולציות לא יכולות להיות מסווגות בדרך כלל כהשקעה מסורתית. ספקולציות נחשבות בדרך כלל לפעילות בסיכון גבוה יותר מהשקעה מסורתית (אם כי זה יכול להשתנות בהתאם לסוג ההשקעה המעורבת). חלק מהמומחים משווים ספקולציות להימורים, אך אמיתות האנלוגיה הזו עשויה להיות עניין של דעה אישית.

    השקעה מול חיסכון

    מהי השקעה?חיסכון הוא צבירת כסף לשימוש עתידי ואינו כרוך בסיכון, בעוד שהשקעה היא פעולת מינוף הכסף לרווח עתידי פוטנציאלי והיא טומנת בחובה סיכון מסוים. למרות שלשניהם יש כוונה לקבל יותר הון זמין בעתיד, כל אחד מהם הולך וגדל בצורה שונה מאוד.

    היבט אחד זה הכי שקוף הוא תהליך החיסכון עבור מקדמה על הבית. יועצים רבים יציעו חניית מזומן ברכב השקעה בטוח יותר בעת חיסכון לרכישה גדולה חשובה. מכיוון שהשקעה כרוכה בדרגה גבוהה יותר של סיכון, אדם חייב להשוות את ההשלכות של אובדן עקרוני לתוכניות העתידיות שלו.

    חיסכון והשקעה לעתים קרובות שלובים זה בזה מכיוון שלכל אחד מהם עשויה להיות תשואה או שיעור תשואה מוצהרים. הבדל עיקרי נוסף הוא הכיסוי הביטוחי הפדרלי בחשבונות מסוימים. ה-FDIC מציע כיסוי ביטוחי עבור יתרות חשבונות בנק של עד $250,000; סוג זה של ערבות פיננסית לרוב אינו קיים בהשקעה.

    במה שונה השקעה מהימור או הימור?

    בהשקעה, אתה מספק לאדם או ישות כספים שיופעלו בגידול עסק, התחלת פרויקטים חדשים או שמירה על יצירת הכנסות יומיומית. להשקעות, למרות שהן עשויות להיות מסוכנות, יש תשואה צפויה חיובית. הימורים, לעומת זאת, מבוססים על מקריות ולא על הפעלת כסף. הימורים הם מאוד מסוכנים ויש להם גם תשואה צפויה שלילית ברוב המקרים (למשל, בקזינו).

    האם השקעה זהה לספקולציה?

    לא באמת. השקעה היא בדרך כלל התחייבות ארוכת טווח, שבה התמורה מהפעלת הכסף עשויה להימשך מספר שנים. השקעות מבוצעות בדרך כלל רק לאחר בדיקת נאותות וניתוח נכון כדי להבין את הסיכונים והיתרונות שעלולים להתפתח. ספקולציות, לעומת זאת, הן הימור כיווני טהור על המחיר של משהו, ולעתים קרובות לטווח הקצר.

    מהם כמה סוגי השקעות שאני יכול לבצע?

    רוב האנשים הרגילים יכולים בקלות לבצע השקעות במניות, אג"ח ותקליטורים. עם מניות, אתה משקיע בהון העצמי של חברה, מה שאומר שאתה משקיע בתביעה שיורית כלשהי לתזרימי הרווח העתידיים של החברה ולעתים קרובות זוכה בזכויות הצבעה (בהתבסס על מספר המניות שבבעלות) כדי לתת את קולך לכיוון של החברה. חֶברָה. אגרות חוב ותקליטורים הם השקעות חוב, כאשר הלווה שם את הכסף הזה לשימוש במרדף שצפוי להכניס תזרימי מזומנים גבוהים מהריבית המגיעים למשקיעים.

    למה להשקיע כשאפשר לחסוך כסף ללא סיכון?

    כאמור, השקעה היא להכניס כסף לעבודה כדי להצמיח אותו. כאשר אתה משקיע במניות או באג"ח, אתה מכניס את ההון הזה לעבודה תחת פיקוח של חברה וצוות הניהול שלה. למרות שיש סיכון מסוים, סיכון זה מתוגמל בתשואה צפויה חיובית בצורה של רווחי הון ו/או דיבידנדים ותזרימי ריבית. מזומן, לעומת זאת, לא יגדל, וייתכן מאוד שיפסיד זמן כוח-אובר בקנייה עקב אינפלציה. במילים פשוטות, ללא השקעה, חברות לא יוכלו לגייס את ההון הדרוש להגדלת הכלכלה.

    סיכום ומסקנות

    השקעה היא תוכנית להכניס כסף לעבודה היום בתקווה להשיג כמות גדולה יותר של כסף בעתיד. למרות שהתוכנית הזו לא תמיד מצליחה והשקעות עלולות להפסיד כסף, היא גם הדרך העיקרית שבה אנשים חוסכים לרכישות גדולות או לפרישה. החל ממניות, אג"ח, נדל"ן, סחורות והשקעות אלטרנטיביות מודרניות, העידן הדיגיטלי הביא לשיטות קלות, שקופות ומהירות להשקיע כסף.

    tradingpedia.co.il -> powered by : Sakara

    פוסטים קשורים

    תבדוק גם את זה
    Close
    Back to top button
    דילוג לתוכן