מה זה TreasuryDirect?
TreasuryDirect היא הפלטפורמה המקוונת שבאמצעותה משקיעים יכולים לרכוש ניירות ערך ממשלתיים פדרליים ישירות ממשרד האוצר האמריקאי .
נקודות מפתח
- TreasuryDirect היא הפלטפורמה המקוונת שבאמצעותה משקיעים יכולים לרכוש ניירות ערך ממשלתיים פדרליים ישירות ממשרד האוצר האמריקאי.
- הנפקות חדשות של שטרות אוצר ארה"ב, שטרות, אג"ח, אג"ח חיסכון וטיפים זמינים כולם מ-TreasuryDirect.
- TreasuryDirect חוסכת למשקיעים תשלום עמלות ועמלות, על ידי ביטול מתווכים כמו ברוקרים ובנקים.
- כדי לפתוח חשבון TreasuryDirect, המשקיעים חייבים להיות בעלי מספר תעודת זהות או EIN, כתובת בארה"ב וחשבון עו"ש או חיסכון.12
הבנת TreasuryDirect
TreasuryDirect מוכרת שטרות אוצר, שטרות, אג"ח, ניירות ערך מוגנים באינפלציה של האוצר (TIPS), ואג"ח חיסכון, שכולם מגובים באמונה ובאשראי מלאים של ממשלת ארה"ב ומשמשים למימון החוב הפדרלי.3
אתר TreasuryDirect הוא הפורטל הראשי דרכו מוכר משרד האוצר האמריקאי את ניירות הערך שלו. למעשה, TreasuryDirect היא הדרך היחידה שבה משקיעים יכולים לרכוש ולפדות ניירות ערך של משרד האוצר ישירות מהממשלה בצורה אלקטרונית ללא נייר. באמצעות האתר, ניתן להפקיד ולמשוך כסף מחשבונות בנק אישיים, ולגלגל רכישה חוזרת של ניירות ערך ככל שהניירות המוחזקים כעת מבשילים.
סוגי ניירות הערך של משרד האוצר הזמינים דרך TreasuryDirect כוללים:
- שטרות אוצר4
- שטרי אוצר5
- אג"ח של האוצר6
- אג"ח חיסכון מסדרה I7
- סדרה EE אג"ח חיסכון8
- ניירות ערך מוגני אינפלציה של האוצר (TIPS)9
מערכת המסחר TreasuryDirect מבטלת בנקים, ברוקרים וסוחרים כמתווכים, וחוסכת למשקיעים כסף על עמלות ועמלות.
$100
ההשקעה המינימלית הנדרשת בשוק TreasuryDirect10
ניירות ערך האוצר נמכרים בתהליך מכירה פומבית, הקובע את שערו ותשואה של נייר ערך . משקיעים יכולים להציע הצעות תחרותיות או לא תחרותיות. מציעים מתחרים מציינים את התעריף, התשואה או מרווח ההנחה שהם יקבלו; מציעים שאינם מתחרים מסכימים לקבל את התעריף, התשואה או מרווח ההנחה שהמכירה הפומבית קובעת.1
עם סיום המכרז, משרד האוצר מנפיק תחילה ניירות ערך לכל המציעים שאינם מתחרים , ולאחר מכן למציעים תחרותיים מההצעה הנמוכה ביותר ועד הגבוה ביותר, עד שהנפיק את הסכום הכולל של ניירות הערך שנקבעו באותו מכירה פומבית . כל המציעים שהתקבלו מקבלים את תנאי ההצעה הגבוהה ביותר שהתקבלה. ההשקעה המינימלית הנדרשת בשוק TreasuryDirect היא 100 דולר.10
כיצד לפתוח חשבון TreasuryDirect
כדי לפתוח חשבון TreasuryDirect, על המשקיעים להיות בעלי מספר תעודת זהות או מספר זיהוי מעסיק (EIN), כתובת בארה"ב, חשבון צ'קים או חיסכון להעברת כספים לחשבון TreasuryDirect וממנו, כתובת דואר אלקטרוני ודפדפן אינטרנט מאובטח. חיבור לאינטרנט. אנשים פרטיים, מוסדות, תאגידים, שותפויות, חברות בערבון מוגבל (LLCs), בעלים בודדים, עזבונות ונאמנויות יכולים גם להקים חשבונות TreasuryDirect.12
אתה יכול לבקש מ-IRS או ממחלקת המס של המדינה שלך להפקיד את החזר המס שלך ישירות לחשבון TreasuryDirect שלך ולהשתמש בכספים לרכישת ניירות ערך.11
כמובן, משקיעים עדיין יכולים לרכוש ניירות ערך של משרד האוצר באמצעות ערוצים מסורתיים, כמו ברוקרים או בנקים, גם אם הם מקימים חשבון TreasuryDirect ; עם זאת, אנשי מקצוע פיננסיים אינם יכולים לקנות ניירות ערך עבור לקוחות באמצעות המערכת.
שיקולים מיוחדים לאוצר ישיר
ניתן לקנות רק הנפקות חדשות דרך TreasuryDirect. ניירות ערך האוצר בדרך כלל עוקבים אחר לוח זמנים לשחרור הנפקות חדשות אלה, הידועות גם בשם אוצר-אוצר. אג"ח שהונפקו לפני אג"ח או שטר שהונפקו לאחרונה עם מועד מסוים מכונים אג"ח מחוץ לטווח , כאשר הם נלקחים מ-TreasuryDirect. לדוגמה, השטר ל-52 שבועות נמכר במכירה פומבית אחת לארבעה שבועות, כאשר השטרות הקיימים בעבר של 52 שבועות יהיו זמינים למסחר בשוק המשני בלבד.12
