מהי סדרה 63?
מהי סדרה 63? סדרה 63 היא בחינת ניירות ערך ורישיון המזכה את המחזיק לבקש הזמנות לכל סוג של נייר ערך במדינה מסוימת. כדי לקבל רישיון סדרה 63, על המבקש לעבור בחינה ולהיות בעל ידע בפרקטיקות אתיות וחובות אמון.
מהי סדרה 63? – נקודות מרכזיות
הבנת סדרה 63
נכון לדצמבר 2018, איגוד מנהלי ניירות הערך של צפון אמריקה (NASAA), שיוצר את מבחן סדרה 63, עדכן את שאלותיו לאור השינויים האחרונים בקוד המס. שאלות המבוססות על קוד המס לשנת 2018 הופסקו בהדרגה בינואר 2019. עודכנו גם שאלות עבור הבחינות של סדרות 65 ו-66.
סדרה 63 (הידועה באופן רשמי בשם Uniform Securities Agent State Law Examination) היא בחינה רשומה שנדרשת מכל הנציגים הרשומים הפוטנציאליים ברוב מדינות ארה"ב. עם זאת, קולורדו, מחוז קולומביה, פלורידה, לואיזיאנה, מרילנד, אוהיו ופורטו ריקו אינם דורשים את סדרה 63.
הבחינה פותחה כדי להכשיר מועמדים שרוצים לעבוד בתעשיית ניירות הערך במדינה ולמכור מוצרי השקעה, כגון קרנות נאמנות, קצבאות משתנות ונאמנות להשקעה ביחידות. הבחינה מכסה את העקרונות של תקנות ניירות ערך המדינה. לכל מדינה יש תקנות ניירות ערך משלה, הנקראות חוקי שמים כחולים, שפותחו כדי להסדיר את מכירת ניירות ערך.
דרישות עבור סדרה 63
פורמט הבחינה
הרשות לפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA) מנהלת את מבחן סדרה 63. בבחינה יש 60 שאלות רב-ברירה. ציון המעבר הוא 72% או 43 מתוך 60 השאלות. על המועמד להשלים את הבחינה תוך זמן של 75 דקות. נכון למרץ 2020, עלות 135 דולר לגשת לבחינה.
איגוד מנהלי ניירות הערך של צפון אמריקה (NASAA) פיתח את הבחינה יחד עם נציגי תעשיית ניירות הערך. מועמדים לבחינה צריכים להכיר את חוק ניירות ערך אחיד משנת 1956 ואת הצהרת המדיניות וכללי המודל של NASAA. סדרה 63 היא בחינה ברמת כניסה; אין דרישות מוקדמות לבחינה לאחר מילוי טופס U-10.
נושאי הבחינה
בחינת סדרה 63 מכסה את העקרונות של תקנות וכללים של ניירות ערך של המדינה האוסרים על שיטות לא ישרות או לא אתיות. כ-45% מהשאלות נוגעות לתקנות, 10% להוראות מנהליות, 20% לתקשורת עם לקוחות ו-25% לשיטות אתיות וחובות עסקיות.
הנושאים בבחינה כוללים רישום של אנשים וניירות ערך שונים ואחריות נאמנות עם כספים וניירות ערך של לקוחות. למידע נוסף, עיין במפרטי הבדיקה של NASSA.
מילוי מוצלח של מבחן ה-Securities Industry Essentials(SIE) נדרש כדי להיות זכאי לגשת לבחינות רישיון סדרה 7 וסדרה 6, אך לא 63. כדי למכור ניירות ערך, סוחרי ברוקרים חייבים לקבל את רישיון סדרה 63 וכן את רישיון סדרה 7 או סדרה 6.
